本日11月2日は
有限会社藤オフィス
33回目の設立記念日
1990年に誕生しました
藤オフィス
当初は
銀行員さんからご提案頂いた
損害保険業務の提携が発端
＊後日談ですが、その時の銀行員さん
私が即答快諾でしたこと、大変驚かれたそうな
銀行はローンの提供
私は一時払い保険の提供
その頃は
ローン金利 ＜ 保険の積立金利 大幅に上回っていましたので
（しかも円建て！）
お客様は
ローン返済総額 ＜ 保険の満期金 が成り立ったわけです
確か
100万円が 5年で 120万円の満期だったかと
加えて
保障もあるので
理論を理解された方は
それは迷わずご契約、でしたね
その後
銀行窓販業務のルールが厳しくなり
合わせて
低金利時代に突入
銀行さんとの提携はフェードアウトしたものの
折角取得した損保資格、設立した代理店
おかげさまで
提携以外の業務も伸び
加えて
損保会社、当時の支社長の勧めにより
生保資格へと進みます
すると
目の前のリスクに備える損害保険と異なり
生命保険は
将来に向かってのライフプランとの関係性が深いこと実感
ならば
ファイナンシャルプランニングについて
もっと深く勉強したい
と
FP資格取得講座に通い出しました
当時は
雇用保険被保険者であれば
助成金を使っての受講制度があったのですが
私は
既に損害保険代理店の事業主でしたので適用為らず
全額自費負担
今思えば
自費
大切だったかも、です
何せ
大枚をかけての挑戦ですから
意気込みが
毎週土曜日の通学
毎回
目から鱗でした
2004年
FP資格を取得すると
どこからか舞い込んだ
乗合代理店からのDM
FP資格を活かしませんか、という
キャッチだったと思います
無数にある保険
一社だけの知識でいいのか？
と
知れば知るほど感じ出していた頃ですから
惹き寄せですね
この時も迷わず応募
今でこそ
全国津々浦々
乗合保険、当たり前の時代となりましたが
当時は
もちろん
地元には無い業態でしたので
都内に泊まり込んでの
入社研修合宿
ここでも
毎日が
目から鱗でした
そこから
乗合代理店業務がスタートするのですが・・・
驚いたことに
乗合だからと言っても
誰も
興味を示してくださらない
だから？
で？？
という感じでした
自分が
どんなに
素晴らしいことをしている
お役に立てる
と思っても
相手にとって
無用であれば
やっぱり
無用なのだ
ということ
この時期
勉強できたと思います
とは言え
おかげさまで
支持くださる方にも恵まれ
続いて考えたことは
保険だけで
ライフプランニング
ファイナンシャルプランニング
解決できるのだろうか？
保険の見直しをしたとて
その後
家計管理
資産運用
様々な視点から
アフターフォロー、サポートをしてこそ
FP業では無いか？
それであれば
保険加入によってのみ
私の収益となるスタイルではなく
プランニングそのものに
課金をするスタイルが必要ではないか
と
保険見直しをされた皆さまの顔を思い出し
どうされているかな〜
お元気かな〜〜
と思ったとて
新たな契約がなければ
私は無報酬
人間
生きていくにはお金が必要ですから
新たな契約がありきの方へ、意識、行動が向かいます
正直
で
思い切って
有料相談
始めたのでした
当時
それをどう広めたらいいか？
と
親しい広告代理店業さんに相談したことも蘇ります
有料マネーセミナー
有料個別相談
メニューの構想を伝えると
ん。
難しいでしょう。
というお答えでした。
ある意味
親切なお答えで
悪い業者さんであれば
広告料が入ればいいわけで
きっと
ノリノリで提案があったかと。
でも
くじけなかったのは
今の形が
私だけでなく
相談者さまにとっても
大切だと確信があったから。
そして
その有料相談が定着した次は
スポットでいいのか？
と
疑問を感じます
2014年
現在のスタイル
定額顧問会員制度
発足しました
おかげさまで
今では
会員さまのご親族
会員さまからのご紹介
と
続々
ご縁が繋がり
多数の在籍を頂いています
心から感謝の日々
人は
人のお役に立てることで
自分を認識するのかもしれないです
会員さまの幸せが
私の幸せ
会員さまが
私のために
幸せになられるわけではないですが(^^
日々
皆さまの
幸せのお裾分けで
幸せを感じております
出産
結婚
受験
就職
転職
退職
様々な
会員皆さまのイベント
喜びを共有できることに
感謝です
これから
体力は
衰えていくことは必須ですが
なるだけ
経年劣化を抑えつつ（^^
加齢は
経験値でカバーし
より質の高いサポートをご提供できます様
引き続き
精進して参りたいと存じます
33歳の藤オフィス
今後も何卒ご贔屓にm(__)m
記念日
33年間を振り返ってみました
2023年11月2日 8:56 AM
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カテゴリー:私感
おはようございます！
今日から11月
いよいよ年末モードとなって参りました
11月の過ごし方次第で
年末、師走の慌ただしさが緩和されます
一足先に、の合言葉で、先回り行動、心がけましょう
そして
あの酷暑がつい昨日の様ですのに
朝晩はすっかり冷え込みます
夏は
暑過ぎて
小梅ちゃんとのお散歩を控え
いい季節がやってきた
と思いきや
世は
熊騒動
怖くて
お散歩控えています
お食事の準備の時間は
アレクサでニュースを流すのですが
民家を走り抜ける熊の様子が現われて
やっぱ
怖い
中々のスピードでした
熊
プーさんなら
可愛いのに
では
今月も
張り切って参りましょう！
2023年11月1日 9:42 AM
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カテゴリー:私感
表彰履歴を報告する書類があり
確認しましたら
富山家庭裁判所
奨励功績表彰
令和3年10月1日
頂戴しておりました
調停委員活動
表彰される為に頑張っているわけでは
もちろん無いですが
こうして
形として
労いを頂くと
また研鑽に励み
お一人でも多くの方の
お力になれれば、と意欲が沸きます
2023年10月31日 11:46 AM
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カテゴリー:オフィスの出来事
＝ログイン情報＝
ネット金融についてサポートを希望される場合は
該当機関の
１ ID ・ ユーザーネーム
２ ログインPW
３ 取引PW ＊機関によって有無あり 認証カードの場合あり
忘れずにご準備ください
個別面談ご予約の皆さまに
リマインダメールでご案内している内容です
ネット銀行
ネット証券
トライしよう！と
頑張って開設までは漕ぎつけたけれど
結果
挫折してしまわれる理由の一つに
この３つの管理が大変。ということが挙げられます
良くも悪くも
昨今は
スマホやPCが
自動記憶してくれる
なので
デバイスが変わると
さっぱり！？わからない
とか
キャッシュカードなのか？
デビットカードなのか？？
認証カードって何？？？
と
謎だらけ
どれもこれも
私たちが
便利に使う為に考えられたものですのに
それが
ハードルになってしまい
更には
詐欺防止策が強化され
詐欺ではない
通常の手続きが
更に手厚くセキュリティーが強化される＝手間が増える
しかし
がんばりましょう！
対面金融機関も
早かれ遅かれ
ネット手続きが当然になりますので
しがみついて参りましょう
昨日の面談で
会員さまからお聞きしましたが
とある金融機関
駅前の支店が閉鎖になったそう
近くで便利だから、と思っていても
まさかの駅前さえ、という時代
ネット銀行は
基本
コンビニATMでの入出金ですので
支店選ばずです
ま、
現金を入出金することも
そもそも無くなってきていますがね
とにもかくにも
面談
お申し込みされた皆さま
面談の充実度を上げる為
１ ID ・ ユーザーネーム
２ ログインPW
３ 取引PW ＊機関によって有無あり 認証カードの場合あり
お忘れなく(^^v
2023年10月28日 11:29 AM
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カテゴリー:FPワンポイントレッスン
昨日の面談
徐にバッグから取り出されたサクライさん
「先生と一緒に食べようと思って(^^」
と
頂戴しました
私が
サクライさんのスイーツが好き、と言ったことを覚えていてくださり
オフィスへ向かう前に寄ってくださったそう
ところが
定休日・・・
でしたが
店頭の自販機が！
と
レモンケーキ
お持ちくださいました
新NISAに向け
着々準備中の会員さま
小さなお子様の送迎などなど
お忙しい中ですが
頑張れー！
応援しています
そして
ご馳走さまでした
2023年10月27日 5:32 PM
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カテゴリー:オフィスの出来事
これで何年になりますでしょうか
SNSのおかげさまで
離れていても 近くても
いつも近況を共有できる時代
年賀状の発信を差し控えることにしております
毎年
頂戴したままの皆さま
何卒お許しくださいませm(__)m
8:36 AM
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カテゴリー:ブログ
先日
会員さまとの会話
この度
長年継続をしてこられた既契約を
見直す準備を進めています
その既契約の契約先ご担当から
見直しの提案があった時のこと
若い後輩を引き連れて
「この子が（成績が足りずに）困っているんです。」
と
見直しをお願いされたそう
可笑しな話です
保険は
人生を左右するやもしれない
大切なもの
ですのに
加入、契約する側の事情はさておき
新人後輩の為に？？？
とは
まあ
勧める側のプロも、もちろん考えものですが
それをとやかく言っていても仕方が無いので
求める側が
付き合いを基準にしない
正しい知識と心構えを持つ
忙しければ
手前味噌ですが
私に任せる(^^
その方が
早いし確実、安心
保険は
まだまだ
お付き合いで、が横行しているわけですが
自分や家族の人生を左右するものです
ちょっとした知見で
生涯
数百万円、数千万円
違いが生じるものです
丁寧に付き合いましょう
2023年10月26日 7:38 AM
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カテゴリー:オフィスの出来事
この度
会員さまのご実家
お母様の証券診断
ご依頼頂きました
それよりも良い方法があるか
よりも
先ず大切なのは
お母様の目的、優先事項は
何でいらっしゃるのか
確認をお願いしました
例えば
冷蔵庫が欲しい
冷蔵庫の各メーカーや各グレード
情報収集し
お目当てを探す
これは当たり前
ですが
保険や証券の分野では
冷蔵庫が欲しかったはずなのに
電子レンジと比較して
高い？安い？
エアコンも並べて
買える？買えない？
と比べている様なこと
多々あるのです
先ずは
何が必要か？
どうしたいのか？
それを知らずして
提案
設計
は出来ないというのが
私のポリシー
なので
長いお付き合いの顧問会員制度
やりとりを続ける中
会員さま
「会員でよかった✨」
と
嬉しいメッセージ
くださいました
私も
「よかった✨」
です(^^
2023年10月25日 7:44 AM
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カテゴリー:ご相談者さまからの声
本日は
オンライン使いこなし塾
第45回開催
今日も
楽しく
わいわい
わいわい(^^
お喋りが尽きませぬ
私からのトピックは
・デジタル診察券
・gmailアドレスに注意
・ネットバンク電話番号登録
会員さまから情報提供
・YouTube動画収録
これは
なるほど！
有難い共有でした
毎回
楽しく
皆んなでスキルアップ！
平日日中なもので
ご参加叶わず、という会員さまも多いのですが
アーカイブが大人気(^^
デジタルリテラシー
溢れる機能や操作方法
自分が当たり前、と思っていることが
意外や
他会員さまには
とても貴重な発見だったりします
来月も楽しみです♪
イベント・スクール専用サイト
https://fuji-office.peatix.com/view
2023年10月24日 6:45 PM
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カテゴリー:ブログ
世は
新NISAスタートに向けて
様々な記事
飛び交っていますね
こちらは
日経新聞さん
https://www.nikkei.com/article/DGXZQOUB1294G0S3A011C2000000/
これだけ
騒がれているので
全くご興味がない方でも
耳に
目に
されたことはあろうかと
NISA
と
iDeCo
当社会員さまは
パーフェクトに
導入済みですので
すっかり
世の当たり前、と
思ってしまいがちなのですが
いえいえ
まだまだ
という感じでしょうか
また
始めよう
とは思ってはみたものの
何をどうしたら良いのか
さっぱり！？
わからない
という声も多いです
NISA口座
iDeCo口座
稼働してしまえば
一生の宝物です
時間と労力を最小限に
そして
最短・最適ルートに
どうぞ
当社のサポートを
ご活用ください
ビジタースポット相談
顧問入会
も随時承っております
http://fuji-office.com/service/index.html
【相談回数パック】
ビジタースポット相談 1回2H 22,000円のところ
3回パック
64,350円
5回パック
104,500円
新NISA口座開設から稼働まで
しっかりサポート致します
2023年10月20日 2:07 PM
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カテゴリー:IFA_証券外務員
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