ペイジー開始！
当社では
顧問会員入会と同時に
設定サポートを基本としていますネット金融
住信SBIネット銀行 ペイジー開始！
顧問会員入会と同時に
設定サポートを基本としていますネット金融
住信SBIネット銀行 ペイジー開始！
もはや
店頭窓口はもちろん
ATM機すら減っていくのでしょうね
時代に付いていきましょう！
恩恵を受けるのは私たちですから♪
2024年4月22日 7:57 AM | カテゴリー:FPワンポイントレッスン
今日のレッスン 債券
今日のレッスン 債券
資産形成を進めるにあたり
何を保有するか
会員皆様は
耳にタコが出来ているかと思いますが
最重要ポイントは【分散】です
【分散】といっても
闇雲に分ければいい、種類が多ければいい、というものではなく
意味のある分散が重要です
金融商品の特性として
株式に相対するものが債券
何故ならば・・・
（つづきはオンラインサロンにて）
2024年4月18日 7:24 AM | カテゴリー:FPワンポイントレッスン,IFA_証券外務員
税金の季節(^^ 到来
固定資産税
R6年度
通知書到来しました
来月は自動車税
6月からは、住民税が始まります
（つづきはオンラインサロン グループワークにて)
2024年4月11日 10:22 AM | カテゴリー:FPワンポイントレッスン,おうちの出来事
住宅ローン借換か否か
昨日到来の郵便物 【重要】とのことで
何だろう？と確認しますと・・・
我が家の住宅ローン 団体信用生命保険、再確認の資料でした
どうやら、金利比較で、借換検討をされる事例の抑制目的の様です
増えているのでしょうね、借換
ご尤も、なことが書いてあり
「金利だけを比較するのはNG!」
確かに確かに
（つづきはオンラインサロングループワークにて）
2024年4月3日 7:58 AM | カテゴリー:FPワンポイントレッスン
エンディングノート
取り掛かろうと思いながら
手付かずになっていることの消化運動2024
エンディングノート
描き始めています
流行った10年前ぐらいでしょうか
思えば
48歳前後
10年で
死生観
変わりますね
また
10年後
68歳
今は思いもよらぬ考えや環境なのでしょうね
自分の人生を
自分でデザインする
エンディングノート
一言ですが
深いです
2024年3月25日 10:29 AM | カテゴリー:FPワンポイントレッスン
3.55%!
ファイル断捨離運動2024
我が家の住宅ローン資料
おかげさまで
完済したので
断捨離
ほんとに
おかげさまです
平成10年築
あの頃は
まだ
住宅金融公庫の取扱いで
見れば
金利は 3.55%!!!!!
いやはや
凄いですね
そう思えば
ここ最近の
住宅ローン金利上昇
と騒がれているのは
可愛らしい微差
その後
続いて
住宅ローン金利激戦
みるみる
0.%台へと突入
おかげさまで
このお仕事に就ていますので
順次借り換え、実行させて頂きました
振り返って実感しますが
お金のこと
メンテナンス
モニタリング
大切
面倒かもしれないですが
他のことで
節約、お得、と頑張っても
思わぬところで
大枚を気づかず叩いているやも
時短と正確性を考えると・・・
専門家の門戸を叩いてくださいね
私が提供していることは
こんな方にお役に立てます
□ネット銀行/ネット証券を活用したい
□iDecoを始めたが実は手探り、しっかり制度を理解したい
□NISAを始めたが実は手探り、もしくは勧められるがまま、しっかり理解したい
□株主優待を活用したい
□DC 企業型確定拠出年金を活用したい
□家計簿アプリを始めたい
□キャッシュレスを始めたい
□支出を最適化したい
□ねんきんネットを活用したい
□確定申告、eTaxを活用したい
□教育費を準備したい
□最適な住宅ローンを選びたい
□最適な保険を選びたい
□資産運用は変額保険、他の選択肢も知りたい
□贈与非課税枠・相続税非課税枠を有効活用したい
□退職金を運用したい
□がん対策をしたい
□認知症対策をしたい
といった事を
クライアント様と一緒に
現状整理しながら、最適化を考えます
そしてGOALが定まったら
最短、最適、最善の方法をお伝えし
実現のサポートをしています
方法は無数にあります。
その中から
最短、最適、最善の方法を。
正解は
誰一人として同じ事は無いと思います
ミスリードはプロとしてご法度。当然ですが
ですので
しっかり面談を重ね
十分なヒアリングの上
ご対応するというシステムを取っております
面談時間以外も
随時ご相談可能な
【顧問会員制度】
メール・LINE・messengerで
ずっと寄り添います。
ご興味ある方
お気軽に
お問い合わせ下さい。
2024年3月24日 10:33 AM | カテゴリー:FPワンポイントレッスン
以前 当社で保険見直しをされた皆さまへ#2
先日配信しました
こちらの記事
以前 当社で保険見直しをされた皆さまへ
早速のお問合せをようこそです
前述の通り
何文
お金と労力のかかること
強要するわけにはいかないですが
当社にお越しくだされば
それ以上のリターンがあること
自信と誇りを持っております
ご検討中の皆さまもぜひ
門戸を叩いていらしてください
保険料
月額
年額
これから先
一体
総額幾らの買い物でしょう
恐らく
世帯合算すれば
少なくとも
数百万円の買い物です
残念ながら
一般の モノ や サービス の様に
高ければ品質が良い
というものではございません
保険は、複雑で難しい、そして無数にある為
勧めるものがそれでいい
と思ってしまう厄介
ですので
しっかりと
相談料を払って
販売者ではなく
「購買代理」のスタンスである
私のサポートを受ける
それが
結果
身を守る
先日は
最新のがん治療、がん保険に触れました
加えて
保険でお金を貯める方法
特に
変額保険と新NISAについても
知っておかれると良い
というか
知って頂きたいです
ご自身の為に
ご予約専用サイト https://fuji-office.resv.jp/
スポット相談 1回2時間 22,000円
2024年1月14日 6:28 AM | カテゴリー:FPワンポイントレッスン,FP情報 リスクと保険
以前 当社で保険見直しをされた皆さまへ
こんにちは。まさはしです
以前、当社で保険見直しをされた皆さまへ
ご案内です
もし
見直しから5~6年以上、経過していらっしゃる様でしたら
ぜひ
今一度
お声がけください
世帯の状況が変わると
当然、再考が必要ですが
この度は
■ がん医療、がん保険の分野で大きな変革
顕著です
起こり得ること、必要になること
が変われば
備えるツールも変える必要があります
今
会員皆さまには
面談時、順次お伝えしていますが
皆さま
目から鱗、有難い、と仰いますね
何分
相談料もかかることですので
私から強要は差し控えますが
相談料をかけてでも
それ以上の安心とメリットをお届けできる自信がありますので
どうぞ
門戸を叩いてくださいね
ご予約専用サイト https://fuji-office.resv.jp/
スポット相談 2時間 22,000円
2024年1月7日 10:52 AM | カテゴリー:FPワンポイントレッスン,FP情報 リスクと保険
わたしと年金
所属します
から届くEレターによりますと
11月は
年金月間だそうです
紹介のあった
わたしと年金 エッセイ
早速
読ませて頂きました
https://www.nenkin.go.jp/info/torikumi/nenkin-essay/20221130.files/01.pdf
日々納めている
年金保険料
損得話しはよくあることなのですが
こうして
役に立てていることを知ると
得よりも徳
大切にしたいと感じます
助け合う社会
一員として
納められることに
感謝ですね
2023年11月16日 9:07 AM | カテゴリー:FPワンポイントレッスン
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忘れずにご準備ください
個別面談ご予約の皆さまに
リマインダメールでご案内している内容です
ネット銀行
ネット証券
トライしよう！と
頑張って開設までは漕ぎつけたけれど
結果
挫折してしまわれる理由の一つに
この３つの管理が大変。ということが挙げられます
良くも悪くも
昨今は
スマホやPCが
自動記憶してくれる
なので
デバイスが変わると
さっぱり！？わからない
とか
キャッシュカードなのか？
デビットカードなのか？？
認証カードって何？？？
と
謎だらけ
どれもこれも
私たちが
便利に使う為に考えられたものですのに
それが
ハードルになってしまい
更には
詐欺防止策が強化され
詐欺ではない
通常の手続きが
更に手厚くセキュリティーが強化される＝手間が増える
しかし
がんばりましょう！
対面金融機関も
早かれ遅かれ
ネット手続きが当然になりますので
しがみついて参りましょう
昨日の面談で
会員さまからお聞きしましたが
とある金融機関
駅前の支店が閉鎖になったそう
近くで便利だから、と思っていても
まさかの駅前さえ、という時代
ネット銀行は
基本
コンビニATMでの入出金ですので
支店選ばずです
ま、
現金を入出金することも
そもそも無くなってきていますがね
とにもかくにも
面談
お申し込みされた皆さま
面談の充実度を上げる為
１ ID ・ ユーザーネーム
２ ログインPW
３ 取引PW ＊機関によって有無あり 認証カードの場合あり
お忘れなく(^^v
2023年10月28日 11:29 AM | カテゴリー:FPワンポイントレッスン
