家計診断ならお任せ！家計のやりくり・節約なら、まさはしFP家計相談所
大切なご友人が、施設入所。その費用をお聞きになり
「年金の少ない我が家は、どうなるのか？
今一度、しっかりと、資産管理を行っていきたので、よろしくお願いします」
税金を計算するときの
保険料控除
何故あるか？私なりの考えです
社会保障で足りない分を
自ら補い（補おうとする）
自助努力行為への承認、その結果の税優遇
医療や介護費用
万が一
自身の許容を超えてしまうと
社会に頼らなくてはなりません
そうならない様
努力している者への承認、かと
私たちの国庫財産
何に使われているか？に関心を持つと共に
何に使わない様にするか？も
考える責任があると思っています
＋＋＋＋＋＋＋＋
顧問会員制度に入会すると
どんなことがわかるの？
検討のご参考になさってください
2022年12月23日 7:20 AM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
（お嬢様世帯のご紹介にあたり）
「昔の保険の話は皆知っているけど、今の話は、ほとんどの人は知らないので、よろしくお願いします。」
まさしく、その通りです
実際に、私が保険見直しを生業とし出した頃と
今
言っていることは違います
もちろん、根底は変わらないのですが
例えば
がん治療
20年前
がん外来は、これほど当然では無かったですよね
社会保険の
高額療養費制度
こちらも
自己負担限度額は
所得によって大きく乖離する仕組みに変わりました
気候が変われば
衣服を変える様に
社会情勢、環境が変われば
当然
それに合う、リスクマネジメントが必要
ですので
継続的なメンテナンスが大切なのです
会員さまから、子世帯のご入会紹介
逆に
会員さまから、親世帯のご依頼
ご縁が繋がっています
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2022年12月22日 4:20 PM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
「前回は、NISAの件で色々と貴重なアドバイスをありがとうございます」
NISA制度は
流動的で複雑。
そして
実務で感じるのは
iDeCoと混同されているケースも多いこと実感します。
取り組むと良いのだろうけど
いざ、となると
さっぱり？わからなかった！？
というお声が多いですね。
信頼できる専門家に尋ねる ＝ 時短。
皆さまの何よりの資産は
時間。
専門家を頼ることも
資産運用の一環です。
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2022年12月21日 8:27 AM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
毎年、何も考えずに、尋ねることもなく更新してきましたが
この機会に
しっかり把握、見直ししたい
こちらは
自動車保険の証券診断を終えられた会員さま
万が一の事故の際
もしかすると
保険が免責となるやもしれぬ内容発覚
事前に判明して良かったです
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2022年12月20日 7:14 AM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
退職金が入ったので
お願いに参りました
幾らあるから
どの保険にする？
どの投資信託する？
ではありません
先ずは
ライフプランニング
GOAL
家族構成
趣味嗜好
リスク許容度
様々な観点から
お一人お一人に合った
ファイナンシャルプランニングを
オーダーメイドして参ります
＋＋＋＋＋＋＋＋
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2022年12月19日 7:11 AM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
相続対策、したつもりでしたが
税理士報酬の概算を教えて頂き
想定外で驚きました
引き続き、対策を進めたいです
ライフプランニングでは
皆さまに
GOALをお尋ねします
特に多くの金融資産を遺すご意向ではない
としても
亡くなった時にかかる費用というものは存在します
遺すつもりがない
が
負を遺すことにならぬ様に
＋＋＋＋＋＋＋＋
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2022年12月18日 9:06 AM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
(ペーパーレス＋web決済の保険お手続きを体験されて)
これから、こうした契約方法が当たり前になるだろうから
頑張って取り組んでいきます
サポートよろしくお願いします！
はい、その通りです
苦手、とか、怖そう、と言っていても
時代は、その流れになっていて、待ってくれず
また
そのメリットは、コストとして、還元されています
有人、対面、も残るだろうけれど
そのコストは
各人が負担するわけですので
銀行振込の 窓口 or WEB の差額が一目瞭然ですね
＋＋＋＋＋＋＋＋
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2022年12月17日 8:55 AM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
「定期預金の１円単位のお知らせが届き
資産運用を始めて良かったと実感」
ご主人さまと、運用に回す金額を
もう少し増やして良いのでは
とお話し合いをされたそうです
当社は
金融商品の販売が目的ではないですので
リスク商品に慣れて頂くために
あえて
少額からスタートして頂きます
そして
ずっと寄り添います
＋＋＋＋＋＋＋＋
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2022年12月16日 8:23 AM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
（キャッシュフロー表をご覧になられて）
若い頃に取り組んでいれば・・・・
当社では
テッパンのお言葉です
過去には戻れませんが
これからを考えると
今日が一番早いスタートですから
今が最短です
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2022年12月15日 12:03 PM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
FP業も長くなりますと
二世代に渡ってのご相談
増えて参りました
親世帯から
お子様の自立と共に、託される場合もあれば
その逆
子世帯から
親御さんの資産管理を、とご依頼頂く流れも
前者、お子様を託される場合
多くの皆さまが
ご心配なさることは
「ちゃんと、ご挨拶や対応、出来ているだろうか。」
必ずと言っていいくらいに、お気遣い頂きます
心配御無用
先日
オンラインで初面談
第2回を大手町オフィス
というご縁があったのですが
日程打ち合わせから
面談当日まで
オンライン＆対面 共に
時間もきっちりお守りくださり
早からず、遅からず、オンタイム
そして
コンサル中も、しっかり耳を傾けて
お聞きになられていました
社会に出たばかり
まだまだ
先のことを考えよ、と言っても
お金、今は、使うことの方が優先ではなかろうか、と
私の方が逆に遠慮しがちですが
そんな事はないですね
私の20代
バブリーな若者だった頃と違い
今の皆さまは
日本経済がどうなのか
きっと
肌で感じていらっしゃる
本当と嘘
読み分けていらっしゃるのだろうなぁと感心します
面談完了報告を差し上げたお母様から
こんなメッセージを頂戴しました
御子息への愛情がたっぷり詰まったメッセージ
身が引き締まり、また、光栄でもある一瞬です
＋＋＋＋＋
2022年11月26日 11:23 AM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
