家計診断ならお任せ！家計のやりくり・節約なら、まさはしFP家計相談所
「頼りにしています」
証券や保険
書類が届いても
どれを残して？
どれを捨てる？
その確認作業だけでも
大変な労力です
そして
考えている内に
どんどん
どんどん
増えていく・・・
先日ご来訪の会員さま
届いた封書を
ごっそり！お持ちになり
一緒に
取捨選別作業
「捨てて良いですよ。」
と
山の様に積み上がった書類
安心して廃棄頂きました
そして
ひとこと・・・
「頼りにしています」
光栄です
「誰でも良いわけではない」
とも
＋＋＋＋＋＋＋＋
顧問会員制度に入会すると
どんなことがわかるの？
検討のご参考になさってください
2023年1月5日 6:25 AM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
「今まで使用目的を尋ねられたことがなく、無駄な保険料を払ってきた！？」
入会頂くと
生命保険はもとより
すまいの保険、くるまの保険、学校推奨の保険、会社推奨の保険・・・
全てを網羅して確認を進めます
中でも
くるまの保険は
漫然と更新を繰り返しておられることが多く
こうしたお声も多く頂きます
無駄に保険料を払うことの方が、実はまだ良くて（と言っても無駄ですが）
逆の場合では
大事な時に、保障が無い、という事に
また
他種の保険と重複が無い様にも計います
＋＋＋＋＋＋＋＋
顧問会員制度に入会すると
どんなことがわかるの？
検討のご参考になさってください
2023年1月4日 6:16 AM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
「今日聞いたことを、同じ様に、家で話す自信はないので
次回意向、夫婦で来ます」
はい、それが理想ですね
中には
全くもって、全幅のお任せ！というご夫妻もあり
その場合ですと
面談で確定できる事項もあり
であれば
お一人でのご対応も、問題はないかとは思いますが
基本
ご夫妻、ご世帯、のことですから
どうしてそう決まったのか、も知って頂くと、より良いと思います
昨年、新入会されたご夫妻は
お忙しいご主人さまの、休憩時間を使って
ご自宅 ＋ 勤務先 ＋ 当社
という、３所オンライン面談を活用しています
私が居ることで
普段はお互いに聞き話さない事柄も続出で
それもまた大切なポイントです
＋＋＋＋＋＋＋＋
顧問会員制度に入会すると
どんなことがわかるの？
検討のご参考になさってください
2023年1月3日 6:35 AM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
「３人の子育ても
応援団の先生がついてくださっているので心強いです」
こちらの会員さまは
お二人目を出産後
ずっと念願だった３人目をどうするか、もご相談
キャッシュフロー表を確認し
問題なく
暮らしていける、を、目でご確認なさり安心
そしてご懐妊
経済的な安心
大きいです
＋＋＋＋＋＋＋＋
顧問会員制度に入会すると
どんなことがわかるの？
検討のご参考になさってください
2023年1月2日 6:31 AM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
「どの投資信託を買えば良いのかわからなかった！？
積立を開始出来て良かったです！」
必ず！と言って良いほど
頂くご感想です
当然といえば当然
選ぶ基準、方法
学ぶ機会が無いですもの
営業販売の情報はあっても
だからどれ？
となると
全くお手上げ
何故なら
営業販売の情報は
どれも
「推奨」
が根本にありますから
当社では
推めるお話しではなくて
分析 解析
何より大切なのは
会員さまに 合っているか
です
＋＋＋＋＋＋＋＋
顧問会員制度に入会すると
どんなことがわかるの？
検討のご参考になさってください
2023年1月1日 6:28 AM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
「今年のNISA枠を消化出来て安心しました」
昨年
自前で、年末の駆け込みをなさったところ
約定日、受渡日、休場日の関係で
年内消化ならず
今年は
しっかりと
その仕組みをご理解頂き
無駄なく消化枠を活用頂きました
＋＋＋＋＋＋＋＋
顧問会員制度に入会すると
どんなことがわかるの？
検討のご参考になさってください
2022年12月31日 12:26 PM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
「登記やローンのことは、自己責任で、しっかり認識する必要がある、と
アドバイスいただいたことが、その通り、と実感しています。」
数年来
住宅取得に向け
様々なメーカーを予見しておられる会員さま
その対応から
先にお伝えしたアドバイス
実感（痛感）します、とご報告頂きました
＋＋＋＋＋＋＋＋
顧問会員制度に入会すると
どんなことがわかるの？
検討のご参考になさってください
2022年12月30日 12:25 PM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
大切なご友人が、施設入所。その費用をお聞きになり
「年金の少ない我が家は、どうなるのか？
今一度、しっかりと、資産管理を行っていきたので、よろしくお願いします」
税金を計算するときの
保険料控除
何故あるか？私なりの考えです
社会保障で足りない分を
自ら補い（補おうとする）
自助努力行為への承認、その結果の税優遇
医療や介護費用
万が一
自身の許容を超えてしまうと
社会に頼らなくてはなりません
そうならない様
努力している者への承認、かと
私たちの国庫財産
何に使われているか？に関心を持つと共に
何に使わない様にするか？も
考える責任があると思っています
＋＋＋＋＋＋＋＋
顧問会員制度に入会すると
どんなことがわかるの？
検討のご参考になさってください
2022年12月23日 7:20 AM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
（お嬢様世帯のご紹介にあたり）
「昔の保険の話は皆知っているけど、今の話は、ほとんどの人は知らないので、よろしくお願いします。」
まさしく、その通りです
実際に、私が保険見直しを生業とし出した頃と
今
言っていることは違います
もちろん、根底は変わらないのですが
例えば
がん治療
20年前
がん外来は、これほど当然では無かったですよね
社会保険の
高額療養費制度
こちらも
自己負担限度額は
所得によって大きく乖離する仕組みに変わりました
気候が変われば
衣服を変える様に
社会情勢、環境が変われば
当然
それに合う、リスクマネジメントが必要
ですので
継続的なメンテナンスが大切なのです
会員さまから、子世帯のご入会紹介
逆に
会員さまから、親世帯のご依頼
ご縁が繋がっています
＋＋＋＋＋＋＋＋
顧問会員制度に入会すると
どんなことがわかるの？
検討のご参考になさってください
2022年12月22日 4:20 PM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
「前回は、NISAの件で色々と貴重なアドバイスをありがとうございます」
NISA制度は
流動的で複雑。
そして
実務で感じるのは
iDeCoと混同されているケースも多いこと実感します。
取り組むと良いのだろうけど
いざ、となると
さっぱり？わからなかった！？
というお声が多いですね。
信頼できる専門家に尋ねる ＝ 時短。
皆さまの何よりの資産は
時間。
専門家を頼ることも
資産運用の一環です。
＋＋＋＋＋＋＋＋
顧問会員制度に入会すると
どんなことがわかるの？
検討のご参考になさってください
2022年12月21日 8:27 AM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
