家計診断ならお任せ！家計のやりくり・節約なら、まさはしFP家計相談所
この度
会員さまのご実家
お母様の証券診断
ご依頼頂きました
それよりも良い方法があるか
よりも
先ず大切なのは
お母様の目的、優先事項は
何でいらっしゃるのか
確認をお願いしました
例えば
冷蔵庫が欲しい
冷蔵庫の各メーカーや各グレード
情報収集し
お目当てを探す
これは当たり前
ですが
保険や証券の分野では
冷蔵庫が欲しかったはずなのに
電子レンジと比較して
高い？安い？
エアコンも並べて
買える？買えない？
と比べている様なこと
多々あるのです
先ずは
何が必要か？
どうしたいのか？
それを知らずして
提案
設計
は出来ないというのが
私のポリシー
なので
長いお付き合いの顧問会員制度
やりとりを続ける中
会員さま
「会員でよかった✨」
と
嬉しいメッセージ
くださいました
私も
「よかった✨」
です(^^
2023年10月25日 7:44 AM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
昨夕
新入会員さまの
投信積立開始
記念すべき日となりました
おめでとうございます ﾊﾟﾁﾊﾟﾁ
証券口座は開いておられたものの
その先が
一向に進まず
ご友人の薦め、紹介で
当社の門戸を叩かれました
どうやって
投資信託を選ぶのか
そんなお話をしていますと
「これ、普通の人はどうやって知るんですか！？」
と
素朴な疑問
はい
普通
たどり着かないので
私が
エスコートしているわけです
一先ず
今年のNISA枠を消化するべく設定
来年の
枠拡大に向けて
資金は温存です
ユーザーネームやパスワード
加えて取引パスワード
管理する事柄が多く
大変です
が
身につければ一生ものの財産
積立開始記念日
帰り際
私
「大変だと思いますが
近い将来、そして5年後、10年後、その先
あの時（2023年）取り組んでおいて良かった
と必ずや思って頂けますから。」
と申しますと
会員さま
「もう、思ってます(^^！」
と
元気にお答えくださいました
ほんとに
ようこそです
幸せのお手伝いができて
光栄です
2023年10月17日 8:20 AM | カテゴリー:ご相談者さまからの声,幸せの共有
会員さまの御子限定で
只今
夏休み子どもマネー教室
開催中です
昨日は
ママはもちろん
お里の
お祖父様、お祖母様
見学よろしいですか？とのことで
もちろん！
総出でご来訪くださいました
集合タイム
ママが
ご両親に
私との出会いの経緯をお話しされていました
そうですね
世の中で
FPと顧問契約を結ぶ、とは
まだまだ稀少なこと
ご両親が
どんな経緯で？と思われたのも
当然かと
会員さま
元々、私と出会う前から
お金の管理は
我流でなく、プロに尋ねること選択しておられました
そこで
FPの看板があるマネーセミナーに足を運ばれ
その後
個別相談も受けた結果
山の様な保険契約
こんなに保険料を負担して
大丈夫なのかな？
と思いながら
その後
再度相談に行くも
気づくと
何と！
また！
契約が増えていた！！
やっぱりおかしい、と感じ
当社HPを検索で探し当て
門戸を叩いてくださった、という経緯です
FP業
なのか
FP資格者
なのか
の違いかな、と思います
帰路
ご両親が
「近くにいい人おって良かったね」
と仰ってくださったそうです
ご実家認定(^^
光栄です
2023年8月18日 12:20 PM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
Instagram https://www.instagram.com/info_masa/
フォロー頂けると嬉しいです♪
今朝
予約サイトを確認して
思わず
にっこり(^^
会員さま
投資信託の積立を確認したところ
利益が250万円
前回の面談が
9ヶ月前
持論ですが
放っておくほどに
殖えます
あれこれ
考えるよりも
とにかく
王道
長期 分散 積立。
これに限るなぁ、と
ほんとに実感。
もちろん
銘柄
ポートフォリオも大切。
当社は
どんなに間違いのない余裕資金だったとしても
どんなに保有資産残高が潤沢でも
一気買い
は
おすすめしません。
このブログをご覧頂いている
ビジターの皆様
もし
数百万円単位での
投資信託購入を勧められたら
長期 時間をかけて
分散 買うタイミングを分けて
積み立てる
より良いファンドを検証し
そして
継続的にメンテナンス
を
思い出してください
今回は
リターンで
お車購入プランニング
リターンは
利益の確定 ＝ 売却
してこそ
現実のリターン
殖えてる(^^ の確認だけは
絵に描いた餅 ですから
使途目的があれば
時折
利確も行います
以前は
おかげでオプション盛り盛り
グレードアップ
の会員さまもいらっしゃいました
国の資産所得倍増計画
僭越ながら
大いに貢献させて頂いております
2023年8月9日 1:44 PM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
＞お宝保険と言われていたそれを見直さないかとの話
会員さまからのメッセージです
出入りされる
保険屋さんから
話があって
ご相談依頼です
冷蔵庫が壊れて
家電ショップに行って
何故か？
洗濯機を買う人はいません
ファミリーカーが欲しくて
カーディーラーに行き
スポーツカーを買う人もいません
が
金融
保険
散見します
当社では
長年のお付き合いある、とされる保険屋さんが
出入りされている場合
なるべく関係を保って頂ければと
不必要な介入はしていないのですが
稀に
信じられない提案をされる事例があり
その場合は
阻止いたします
事前にわかれば
です
2023年7月24日 6:10 AM | カテゴリー:FPワンポイントレッスン,ご相談者さまからの声
春先から
会員さまの
金利特約再設定
続いています
不思議なのですが
皆さま
集まれ〜〜！と
指を立てているかの様に(^^
案件が集中します
ほんと
不思議
どうしたら良いか
は
正解はなく
選択肢を知ることが大切
そして
住宅ローンだけでなく
ご世帯の
家族構成
今後のライフイベント
大きな買い物の予定
資産構成
リスク許容度
などによって
正解を探り出します
ある会員さまは
他金融機関での借り換えご検討
またある会員さまは
同行での繰上げ返済ご検討
答えは
ご世帯ごとに違います
皆さまから
覚悟を決めた報告が続々
：：：：：
＊年でいいかなとますます思いました。
：：：：：
昨日無事＊＊との契約を結びました
：：：：：
はい
お取り組み
お疲れ様です！
物を買う時
サービスを選ぶ時
これほど
選択肢が溢れているというのに
金融だけは
何故か？
薦められるがまま
実は
物やサービス以上に
差額は大きいです
ぜひ
専門家を
お雇い（顧問）くださいね
2023年7月22日 6:01 AM | カテゴリー:FPワンポイントレッスン,ご相談者さまからの声
スマホがあれば
何でも
一先ず、
という時代
ですが
折角ですので
タブレットも
と
前々から計画してきた会員さま
この度
タブレットデビュー
果たされました
銀行も
証券も
マネフォも
画面が
大きい分
なるほど！
も
プチプレゼントで
TVer
アプリをご紹介したところ
＋＋＋＋＋
早速、見逃したドラマの第一話を観ました。感激です♪
色々と活用してみます。
＋＋＋＋
これで
録画設定の時間（資産）
無用となりました
情報は
資産
常にアンテナを
楽しんで頂けると
とても嬉しいです
2023年7月19日 6:38 AM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
今朝
LINEに到来した
会員さま
且つ
同級生からのメッセージ
「いつも
前を照らしてくれてありがとう！」
時には
厳しい忠告もします
耳が痛い話もします
が
しっかり
伝わっている
それがわかる瞬間が
何よりの
ご褒美です
歯の浮く様な言葉のシャワー
その代償は
いかがでしょう
それより
真剣に
ご自身のことを考えてくれる
サポートを望む方
どうぞ
門戸を叩いてください
2023年6月23日 11:10 AM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
フリーランスでお仕事をされている方々は
きっと誰もが
思われたことがあるはず
新たなご縁
続くときは続く
不思議ですが
続くのです
この春は
大切なご兄弟夫妻をご紹介くださった会員さま
大切なご友人夫妻をご紹介くださった会員さま
ようこそようこそです
大企業の様に
知名度があるわけではないですから
FP起業、2004年以来
営業、広報、もちろんじぶん担当(^^
小学校
国語はずっと ５ だったせいでしょうか？
文章を書くことは
何ら苦で無く
ブログやSNS発信
むしろ楽しい時間
何なら
止まらなくなるので
気をつけているくらいです(^^;;
＊投稿が苦痛、という方のお話を聞いて
へぇ〜、自分は特殊なんだ、と驚いたものです
私の職業
大切な人生を預けて頂く立場ですから
私も
衣を脱いで包み隠さず知って頂く
ネットやSNS
取り繕っても
何故かその人がより見抜かれるそうで
知って頂き
あぁ、この人なら
相談してみたい
お願いしてみたい
と思って頂けたらな、と長年発信しています
この頃は
その発信に加えて
会員皆さまが
語り部となって
私を伝え広めてくださっています
本当に
感謝です
僭越ながら
只今
・新規入会
・ビジター相談
は
既会員さま ご紹介に限り
とさせて頂いていまして
会員皆さまからは
「お願い出来ますか。」
と
遠慮がちに
お尋ねが届くのですが
もちろん！
大歓迎です！
皆さまの
大切な
ご親族、ご友人
ご縁を頂き
本当に光栄です
誠心誠意
サポートさせて頂きます
入会金が頂けるから
とか
会費を頂けるから
相談料を頂けるから
ではなく
ま
ビジネスですので
それはそれで大切なことですが
それ以上に
大切なのは
「推薦くださった」
という
贈り物
感謝です
先日
初面談のご夫婦に
お伝えしたのは
「山を登るとき
その山に詳しいガイドがいて
ご夫妻を
最短・最善・最適 な方法で
ご案内する人
と思ってください」
と
すると
ご紹介くださった会員さまから
「重々、その様に伺っております」
とお返事が
こんな瞬間が
私の至福のひとときです
2023年6月5日 5:22 PM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
先日
会員さまから入電
出ますと
お詫びのメッセージ
当社の顧問会費は
ネット銀行同士の手数料無料、自動振込機能を活用頂き
「自主的にお振り込み頂く」
ことになっています
手違いがあり
そのお振り込みが為されていなかった旨
自己申告、お詫び、の入電でした
何が嬉しかったと言って
会費を納める事
お金を支払う事
能動的に取り組んで頂けていること
お金は
エネルギーの伝達
私が心に決めていることは
相手が
出し惜しみする位のお金であれば
受け取らない
有難う
という心のこもったお金でなければ
受け取らない
そんな想いが通じているんだなぁ、と
嬉しかったです
そしてもう一つ
今回
事情があって
月会費とは別に
料金を頂くことになった会員さま
ご家族のご理解は頂けていますか、と尋ねますと
「以前から
会費以上に
十分！にそのリターンを頂いていますから」
と
太鼓判でした
嬉しいですね
目に見えないものを提供する身
自分では
価値があると想っても
形が無いだけに
有難い、と想って頂けなければ価値は無い
想いが通じているんだなぁ、と
とても嬉しかったです
さぁ！
今日もこれから
定期面談ご来訪です
貴重な休日の時間を割いての面談
充実した面談となります様
しっかりご対応させて頂きます
2023年5月31日 9:32 AM | カテゴリー:ご相談者さまからの声
