平成18年、初回相談に来られたご夫妻。
その後、定期的にメンテナンスを行っています。
当初は、お子様が小さく、
今から、かかるであろう、教育資金を確保する為、
「貯める」
をコンセプトに、プランニングしました。
この度、
上のお嬢様は、社会人に。
下のご子息が、進学。
教育資金の目処が見えて来ました。
なので、コツコツと積み上げてきたストック、
いよいよ活躍のシーンとなります。
もちろん、余裕があれば、
ご夫妻の、老後資金にも取っておきます。
運用を考える必要性を、
如実に証明する結果となりましたので、
今回、一部をご紹介します。
平成18年開始
①毎月、外貨建（米ドル）積立て開始。
月額２万円 ５年間積立て累計120万円。
以後据え置き、現在の円換算額 140万円超。
②手元資金100万円を、変額保険（被保険者世帯主）に。
現在の解約相当額は、112万円超。
契約期間中の保障料吸収且つ運用益確保。
こういった具合に、
それぞれ、預貯金での低金利では、
到底得る事の出来なかったメリットを享受頂きました。
もちろん、このタイミングでの結果であって、
途中過程では、投入金額よりも低い時点もあれば、
今後、このまま据え置いたからといって、増え続けるものではありません。
当所では、運用資金の使い時、も併せてフォローしていきます。
運用、外貨、投資信託、変額保険・・・
危ない？ 賭け？ というイメージをお持ちの方、
上手なお金との付き合い方を、一緒に考えませんか。
ぜひ！ご相談にいらして下さいね。
マネープラン、人生設計、に必ずやお役に立てると自信を持ってお待ちしております！
2014年10月11日 9:30 AM
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カテゴリー:当社のサービス,ＦＰ情報 資産運用
運転中は、ＣＤやラジオを聴いたり、
暗譜したい、お三味線の曲を、繰り返し巻き返し聴いたり、
貴重なお稽古タイムでもあります。
が、先日、
iPhoneのＯＳをアップデートした際、
妙に？自己主張しているアイコン、
「Ｐｏｄｃａｓｔ」が目に付き、
ふむふむ・・・と検索。
色々あって楽しいですね！今更ですが（笑
ついつい、経済関連番組が増えるMy Podcastですが、
色んな分野も、広く聴いていきたいと思います。
という事で、マイブーム Ｐｏｄｃａｓｔ でした。
2014年10月10日 9:53 AM
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カテゴリー:ブログ
先日、ユダヤ文学について講義を受け、
＊ブログ記事
今、私達が暮らしているこの環境に、
もっともっと感謝すべきだと痛感していたところ。
昨晩、何となく開いた引き出しから、
数年前、出張の合間に、東京 神保町を散策中、
古本屋で見つけた書籍を発見。
そこに仕舞った事さえ、記憶になかったのに、
今出てくるのは、何というタイミングなのでしょう。
最終章、ヒトラーの死の瞬間のページを読みながら、
ライフプラン相談を請け賜る立場として、
色々な先行きの不安はあるけれど、
世界、歴史、を考えた時、
まだまだ頑張れる余地のある環境である事を、
お伝えすべきとのメッセージかな・・・・・と、
ふと思った本との遭遇でした。
2014年10月9日 6:40 PM
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カテゴリー:books
昔、伯母に教えてもらった教訓。
「あごの下に入って来る者には注意しなさい。」
思わず、
「ん？？？」
と意味を尋ねた記憶があります。
所謂、
ごまをする、とか、機嫌を取る、という行為に、
注意しなさい、という事でした。
とても印象的で、且つ、納得したので、
以来、気をつける様に心がけてはいるのですが・・・
つい、
ごまをすって、機嫌をとられると、
うかうかと、軽い返事をしてしまう事態がある反省すべき自分。
あごの下に入られる隙を作らぬ様、
しかし、
多くの方と、心地良く関わるバランス感覚を磨きたいものです。
また、
自分は、人のあごの下を狙う、浅ましい企みの無き様、
心を律して参りたいと想います。
2014年10月8日 9:35 AM
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カテゴリー:今日の私感
富山能楽堂にて、
「おもてなし富山」特別講座を受講しました。
講師、
株式会社牛島屋 武内 孝憲氏
株式会社プラチナコンシェルジュ 森 幸恵氏
による、対談形式。
サービスと、ホスピタリティの違い、
情報を望むことの大切さ、など、
沢山のヒントとアイディアをお土産に頂いて参りました。
特に、サービスとホスピタリティーについては、
私自身が提供するメニューに関連深く、
とても参考になりました。
基本的に、
サービスは、主従関係。
ホスピタリティーは、対等、が根本にあるとの事。
お客様と当所、双方がどちらの関係を望んでいるのか、
良い信頼関係を築くには、
その意志確認が、先ず大切だと思いました。
講座の後は、和室での呈茶もあり、
久しぶりに訪れた、能楽堂の和の波動を満喫。
とても豊かな心地で帰路に着きました。
2014年10月7日 4:57 PM
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カテゴリー:仕入録,当社のサービス
かねてから、
「取り替え時期？？？」
と思案対象だったロールカーテン。
20年余りのお役目を果たし、
この度、
新しいブラインドとなりました。
陽当たり抜群の、我がオフィスは、
ロールカーテンでは、
陽射しを遮り切れず、
数年前から、よしずも併用しながら、
暑さ(冬は寒さ)と格闘して参りました。
この度、とうとう布が裂けた事もあり、
交換を決定。
色々と、アドバイスを頂き、
陽射し対策に強い、ブラインドに、生まれ変わりました！
何となく、このままでも大丈夫だしな〜、という部類の、
カーテン、ブラインド、関係。
思い切ってリニューアルすると、
機能は去ることながら、
気分もすっきり、頑張ろう！と意欲が湧いてきます。
皆様も、身の回りの、「どうしようかな？」と思っていらっしゃること、
思い切って変化、一新してみるのも、いいかもしれませんよ(^_-)
2014年10月6日 12:47 PM
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カテゴリー:オフィスの出来事
中居君の金スマで、紹介されていた、
”川越救急クリニック”
感動しました。。。
院長の、清々しくも粘り強い信念に、
心が洗われる想いを頂きました。
普段、
お金＝生き方＝人間性に触れる立場なだけに、
有り余る資産をお持ちでも、
心意気が何とも寂しいかしら…？
と感じるお方や、
逆に、経済的に苦しくても、
超越する、何か・・・暖かさを感じる時、
など実感しています。
心が豊かどうか、は、
資産の嵩と、必ずしも連動しない。
院長の、キラキラ輝く瞳と、
賛同するスタッフの皆さんの想いに、
満ち溢れる豊かさを感じました。
お金に振り回されない、支配されない、生き方を、
目指したいですね。
院長の勝手気ままなブログ
2014年10月5日 5:50 PM
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カテゴリー:今日の私感
金沢国税局による講義、
「相続税・贈与税のしくみ」
について、聴講しました。
複雑な税制。
判っている事でも、
改めて勉強を重ね、理解を深めております。
今回、印象的だった点は、
相続税・贈与税の、そもそもの存在価値。
富の過度な集中を防ぐ
という、大きな役割を担っているんですね。
世に氾濫する相続税・贈与税に関する情報は、
富の集中をサポートする様なお話の場合もあるわけですが、
関わる者として、
税の本質を忘れずに、という事を肝に銘じました。
2014年10月4日 9:50 AM
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カテゴリー:仕入録,ＦＰ情報 相続
交渉学について学びました。
普段、生活や仕事、色んな場面で、
知らず知らずに、交渉をしているはずですが、
こうやって、改めて学んだ事は初めて、という事実に驚きました。
何とまぁ、無意識に、色々と過ごして来たんだな、と、
自分の不勉強を反省。
家計相談は、多くの場合、
お一人でいらっしゃる事が多く、
相談によって、決まった事、進めたい事、が定まった後、
家に持ち帰り、頓挫してしまった・・という報告を受けるケースがあります。
自分の意向を通す為には、
２００％理解してくれている？だろうと勘違いし易い、
家族に対してこそ、
交渉力に留意すべきかもしれないですね。
いつもお客様に、伝えているポイント・・・
お金の話は、神経を使います。
だからこそ、
きちんとテーブルに着いて、
相手が聴く姿勢を示した時に、始めて下さい。
朝の出勤前、とか、
テレビに夢中、とか、
避けましょうね。
本日の、家計見直しワンポイントレッスンでした☆
2014年10月3日 8:46 PM
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カテゴリー:仕入録
明日は、相続税の基礎知識について講演致します。
相続税対策は、
1日でも早い取り組みが、
大きなポイントとなります。
金融講演、個別相談、
随時受け付けしておりますので、
どうぞお気軽にお問合せ下さい。
只今、ご利用の皆さまに、
【相続税 自己チェックシート】
をさしあげております！
http://fuji-office.com/entry/index.html
2014年9月30日 5:38 PM
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カテゴリー:当社のサービス,講演会情報
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