拡大：画像をクリック下さい
＊お申込順に確定となります。 先約済みの際はご了承下さいませ。
＊一覧より先日程も、希望日を2~3頂ければ受付調整可能です。
◼東京大手町オフィス
SPACES大手町ビル
東京メトロ丸ノ内線・千代田線・半蔵門線・東西線
都営地下鉄三田線
「大手町」駅直結 B2 C7
JR「東京駅」徒歩8分
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⭕ お申し込み
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東京オフィス 03-6841-1416
いみず本社 0766-50-1503
ビジターさま スポット相談
１回60min 10,800円
～ご相談頂けること～
ネット銀行・ネット証券口座開設サポート
DC・iDeCo・NISA 口座開設 運用確認
ライフデザイン・イベント確認
相続・貯蓄・運用プラン設定・サポート
生命保険・損害保険見直し改善サポート
住宅ローン申し込み・見直し・更新サポート
家計簿アプリ開設 運用サポート
などお金について全般
＝守秘義務＝
皆さまのご相談内容については
国家資格者として
守秘義務を厳守しております。
どうぞ安心してご相談下さい。
2019年2月22日 7:21 PM
|
カテゴリー:東京オフィスコンサル受付日程
おはようございます。
昨日
旧知の方より
お問い合わせを頂きまして
当社への
新規相談の申込方法が
まだまだ
広報不足、、、と反省。
恐れ入ります。
改めましてご案内です。
まずは
こちらのページを。
http://fuji-office.com/flow/index.html
相談拠点は
・いみずオフィス 基本 木曜〜土曜
・大手町オフィス 基本 月曜〜水曜
ご来訪となります。
＊奇数月の京都滞在
＊会員さま主催のスクール会場
以外の訪問は、一切しておりません。
・・・ただし
今後、会員さまの運転免許返納に伴い
特別プラン（顧問さま限定）を検討中です(^^v
先ずは
日程調整を
・メールフォーム
http://fuji-office.com/entry/index.html
もしくは
・お電話
いみず 0766-50-1503
大手町 03-6841-1416
（恐れ入りますが
お客様に限らず 人と相対中は
電話に出ない主義です。
留守電はもちろん確認致しておりますが
ほぼ終日面談にて 大変繋がりにくいです。
出来れば メールフォームを優先ご利用ください。）
日程確定次第
相談料金 10,800円 お振込にて
予約完了、となります。
皆さまとのご縁
心よりお待ち申し上げます。
〜後記〜
私の様な
スモールビジネス、、、
過剰なサービスや
過剰な間接コストを省き
効率の良い動きで
いかに質の高いサービスを還元できるか。
が
役割と考えております。
自分一人が
心底
全力
誠心誠意
ご対応できる仕事を
ということで
「顧問会員制」
が
行き着いた
ポリシーです。
訪問
無料相談
いつでも繋がる電話
をご期待の方には
添えない状況となっておりますが。
ごめんなさい。
何卒
ご了承頂ければとお願い申し上げますm(_ _)m
2019年2月19日 10:49 AM
|
カテゴリー:当社のサービス
こんにちは。政橋です。
先ほど
新規ご相談希望の
お問い合わせを頂き
「お金が要るのですか。」
という懐かしい！？響きがあったもので(^^;;
今一度
課金についてお知らせいたします。
ご理解が浸透していない、という事は
私のお知らせ不足なわけなので。
例えば・・・
ご紹介のファンド比較画像
ご覧ください。
実例です。
つみたてNISAを希望されて
某機関を訪ねられた際
左覧マーカーのあるファンドを勧められたそう。
販売手数料4.32%
信託報酬1.89%
直近リターン▲16.72%。
そもそもが
つみたてNISA希望だったのに
販売手数料が発生しています？
NISAで積立をしている（させられている）状態でした。
まるで「とんち」みたいな話ですが。
そこで
販売手数料がかからない(ノーロード)
本来の希望
つみたてNISAに見直す為
解約を申し出されたところ
「当行のラインナップは
優れたファンドなので見直す必要はない！」
と謝絶に遭遇。
そこで
よく似たコストのファンドを
ランダムにピックアップして差し上げ
トータルリターンが
直近、3年、5年、共に最下位である当該資料をご持参。
ようやく
先様も解約謝絶の申し訳が立たず
整理出来た。
というお話です。
＊続きでいえば
信託報酬
1.89％も1/10水準に、、、
は
またの機会に。
つみたてNISA世代こそ
このコストは大切。
5,000円の積立を
20年間。
ということは
5,000×240回。
5,000円×4.32%=216円 ＊消費税現行で仮試算
216円×240回＝51,840円。
知らぬ間に払うコスト。
月額10,000円なら
単純に倍で10万円余り。
50,000円では
50万円余り。
１回きりのことで無いからこそ
その差額も
どんどん拡がります。
若い方ほど
これから生涯に亘って
この知識を得るか得ないか。
大きな差。
また50代、60代であれば
そもそも既にストックされている単位が大きいので
即効性あり、と云えます。
もちろん
根拠のある手数料であれば
払うべきです。
ただ
このファンドに限っていえば
リターン、シャープレシオ等々
何故、これなのか？という根拠がどうしても見えてきません。
結果的には
勧めた金融機関にとって
有難いコストだった。
かと。
人として
相手のビジネスが成り立つ様に振る舞うのは
顧客として大切なマナーだと思います。
ビジネスは利益の為に行う行為とも言えますし。
利益＝責任 という考え方も出来ます。
ただ
そのバランスが大切。
わからない事をいい事に
片一方だけが
利益を享受し
反対側が犠牲になる
というのはよろしくない。
＊顧客本位を通り越し
「自分さえ」
というお考えの方は
歓迎せず、、、
というより
私は、お断りです。
相談料・提案科が
「タダ」で有難い、と勘違いし
もっと払っているコスト。
それこそ
無駄ではないでしょうかね。
FP資格者からも
問い合わせ、教示を願われることが多い
当社の課金システム。
誰よりも理解下さっているのは
当社会員の皆様です。
何故課金か。
また
時々広報活動させて頂きます。
2019年2月12日 12:31 PM
|
カテゴリー:ファイナンシャルプランナーの選び方,当社のサービス
FP顧問レターvol.214 配信致しました(o^^o)📮
今回は
【 保険web講座＿お宝保険の前納実例】
顧問会員の皆さま
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2019年2月8日 11:19 AM
|
カテゴリー:FP顧問レター 配信ご案内
こんにちは。まさはしです。
今日は
珍しく
がっつりデスクワークオンリーの日。
久しぶりに
しっかり座ってタイピングのブログです。
ここ最近は
インスタ化していました(笑
しっかり座って、という時間がなくとも
「いつも見ています。」
「元気になります。」
という会員さまのお声を頂戴しますと
写真だけでも。
一言だけでも。
と投稿しています。
さて
今日は
しっかりバージョンv
先ずは・・・
：：：：：：：：：：
月一のコンサルでお話出来る事とお金の勉強をすることが私の癒しです
：：：：：：：：：：
と
先日
顧問1年生さまからメッセージ到来。
有難うございます。
客観的に俯瞰できる人間に
家計の内情を話せる。
これは
考えてみると
希少価値です。
＊自分で言うのも何ですが。
内情を知る親族間では
利益相反もあり得る。
また感情が入り過ぎて
冷静に判断しかねる応答も。
国家資格者
で
個人情報守秘義務厳守
実務実績あり
周辺商品知識に長けている。
なかなか居ません。
（自画自賛。笑）
そんな相談相手がほしい方
どうぞ
門戸を叩いて下さい。
周辺商品知識、という言葉が出てきたので
今日は
その辺りのご説明を。
家計に直接関わる
周辺商品といいますと
まず身近なところで
・保険商品
・金融商品
がございます。
保険は
保険募集人として
金融は
証券外務員として
FPアソシエイツ＆ファイナンシャルサービシズ
に所属しています。
医師免許の無い方が
治療行為を行ってはいけない。
教員資格の無い方が
教壇についていけない。
と同じ様に
保険も
金融も
資格と登録、継続的知識研鑽が必要です。
公共性が高く
社会に与える影響が高いものですから
それを
レクチャーするには
正しい知識を身につけ、また維持する義務があります。
ちょっとばかし
・詳しく調べたよ。
・好きで良く知っているよ。
だけでは
他所様にお話してはならぬというルールがあるのです。
具体的には
パンフを持って
説明する。は資格者にしか許されぬ行為です。
なので
実は
FP資格者といえども
保険・金融を
実務として取り扱わない皆様
また
最近始めました、という皆様からは
詳細について教えてほしい、、と
願われる機会も少なくありません。
一方
税務申告。
こちらについては
具体的な税計算などは
税理士資格者のみが出来る行為。
ですので
FPが行うと
越権行為。
FPの立場としては
税制の一般論、考え方、まではお伝えし
申告が必要な部分は
連携する税理士さんにお繋ぎしています。
不動産の売買、査定などもそうですね。
ご紹介の不動産事業さんに
土地を探して頂き
今は幸せなマイホームに住まわれる会員さんもいらっしゃいます。
あと
住宅ローン。
これは当然
FPは貸金業ではないですから
銀行にお繋ぎします。
家計、と一言でいっても
関わるお金の分野、窓口は多種多様。
何よりもご安心頂けるのは
窓口が
どこであろうとも
いくつあろうとも
そのそれぞれに繋がる
様々な情報を
私が把握していること。
分野によっては
私が矢面に立つことは無い場合もありますが
外部との交渉について
後方支援でしっかりお手伝いが出来ます。
＊因みに、代理人になれるのは弁護士資格者のみ
今朝も
強烈な訪問営業で、うっかり加入された保険について
対処法をお伝えしました。
相手のお顔もつぶさず
嫌な思いを残さずにやめる。
嫌な思いは連鎖しますからね。
なるべく
会員さまが
いくら逆恨みであろうとも
憎まれない様に、と心がけてリードします。
ただ
先日の出来事・・・
思いの外、長引いた電話にて。
とある不祥事に
私が電話口で激憤していたので
見た事もない姿に
驚愕された会員さま。
基本
角は立たぬ様に・・・
と思っていますが
怒るときは
怒ります。
普段
猫をかぶっているつもりはないのですが。。。
相当
違う、、、怖い、、、らしいです。
とはいっても
基本
心穏やかに。
参りましょう。
では
今日も
最後までお読みくださり
ありがとうございます。
2019年2月6日 4:27 PM
|
カテゴリー:お客様の声,ファイナンシャルプランナーの選び方,今日の私感
今回は
【FPシンポジウム参加報告「大廃業時代」に向けて 】
顧問会員の皆さま
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2019年2月4日 10:35 AM
|
カテゴリー:FP顧問レター 配信ご案内
おしゃべりに夢中の
3時間( ◠‿◠ )
楽しゅうございました(#^.^#)
2019年1月30日 5:23 PM
|
カテゴリー:oinai karasuma/おいない烏丸会場面談対応日程ご案内
今朝の東京駅。逆光(^^
FP顧問レターvol.209 配信致しました(o^^o)📮
今回は
【保険新商品リリース速報 】
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2019年1月21日 8:06 PM
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カテゴリー:FP顧問レター 配信ご案内
こんにちは。まさはしです。
今日から
仕事始まりの方も多いかと思います。
お仕事頑張ってくださいね。
さて
本日は
年末の爆笑エピソードを・・・
リビングのプチ書斎コーナー
片付けておりましたら
昔から佇む ダイエットDiary。
中を開くと
開始は平成22年1月。
9年前です。
開始時の体重を見ると
この時気づいていれば・・・
という
まぁまぁな数字。
よく聞かれる
身長m×身長m×２２
の計算式からすると
ほぼ理想に近く
ほんの1kg余りのオーバーだったのに・・・
ページをめくると
日に
日に
(**!
増えていってます〜〜！？
食事内容
その中身は。
夜
鍋の〆に
お餅と雑炊
（＋うどん、が定番だったので、これでもダイエットのつもりだった模様^^;; ）
とか
音楽仲間とのランチで
イタリアン、デザート付きコース。
また
ある日の丸亀製麺は
釜揚げうどん
に
おいなりさん
と
更に
いも天！
プラス。
で
春
夏
空白期間が続き？？？
そして秋
何故か
突然記録再開！？
何かあったのでしょうか(謎？
あった様です。
3Kg増えています。
本人は真面目だったのでしょうが
我ながら
爆笑してしまいました。
成る可くして成る。
単なる
優先順位。
ビニールカバー付き
カロリー表内臓の
高価なノート。
でも
使いこなさなければ
ダイエット
どころか
増えます（立証）
これを発見して思ったこと。
ただただ
優先順位。
家計見直しも同じだなぁーと。
わかっちゃいるけど、
と言ってしまえば
それまでですが
どうせ取り組むなら
さっさと
取り掛かった方がよろしい。
当社の
会員制度。
面談の際
次までの宿題を出します。
人によって
その内容、スピードは違いますが
皆さん
次面談までに
何とか頑張ってこなしていらっしゃいます。
入会金３万円。
そして
月会費１万円。
お問い合わせを頂く中で
その課金がハードルになるという声も
稀にあります。
ですよね。
先般のpaypayキャッシュバック騒ぎなどからして
いかに皆さま
「お得」に関心が高いか。
そんな中
支出が増えるわけですから。
お気持ち
わからなくもありません。
ですが
いつも
私は
無理強いはしません。
課金以上の効果がある事は確か。
と自信を持っているので。
大切なのは
今回発見の
ダイエットDiaryのごとく。
結局
優先順位の問題。
人に薦められようが
人が良いと言おうが
自分が
どう思うか。
自分が
どうしたいか。
自分の
優先順位。
が大切。
無理に薦めて
結果に繋がらない、と
残念に思われるとしたら
ご本人以上に
私が残念だから。
真剣に
お金との関係を良好にしたい。
と思っていらっしゃる方
どうぞ
門戸を叩いて下さいね。
自分であれこれ調べるより
間違いなく
「近道」です。
http://fuji-office.com/entry/index.html
2019年1月4日 10:53 AM
|
カテゴリー:当社のサービス
こんにちは。まさはしです。
今朝
2019年 新企画に向けて
ウェブ会議。
私達の
お届けしたい事
お届け出来る事は
何なのか。
しっかりと
擦り合わせ。
医師免許は一つでも
専門の科は
それぞれ。
風邪をひいたのに
眼科に行く人はおらず
歯が痛いのに
皮膚科に行く人もいません。
はてさて
我々は。
新企画のチームが
お届けするのは
「ライフプラン二ング」。
人生計画に
必要な専門家が
集結。
2019
新企画
乞うご期待です！
2018年12月29日 2:43 PM
|
カテゴリー:当社のサービス
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