FPの6ステップ

こんにちは(^^  まさはしです。

 

先ほど

バケツをひっくりかえした様な(**!

大雨☔️

 

21年前 新婚旅行でグアムに行きまして

その雨の勢いが

「日本じゃない。」

と驚いたのですが。

 

今日の雨は

そんなグアムを思い出させる凄まじさ。

日本も 亜熱帯気候になりつつあるという話

本当なのかもしれないな。と思った次第です。

 

 

さて

先ほど

所属する日本FP協会から届く

FPジャーナルを確認。

 

FP相談に必要な各種資料、最新情報が満載です。

 

その中で

ふと目がとまった記載。

 

「FPの6ステップ」

 

今では、無意識に履行していますが

改めて活字で見て

初心に帰った感じ。

 

::::::::::

step1   顧客との関係確立とその明確化

step2  顧客データの収集と目標の明確化

step3  顧客のファイナンス状態の分析と評価

step4  プランの検討・作成と提示

step5  プランの実行援助

step6  プランの定期的見直し

::::::::::

 

 

会員として継続的なフォローを受けておられる方は

なぜ「継続」なのか

おわかり頂けているのですが

 

新規の皆さまは

どうしてもスポットで解決する事を望まれます。

 

もちろん、それは皆さまのご要望なので

有り難く拝命致すところですが

 

上記の6ステップをご覧頂く通り

断片的な答えというのは

逆にリスクを含む?とも考えられます。

 

step2  データの収集と目標の明確化

が特に。

 

加入されている保険、加入されている年金制度

就業先の環境、今後の展望

家族、親族構成、またその関係性

 

 

 

強制はしませんが(^^

しっかりと向き合いたい

しっかりとプランニングしたい

と思われる方は

どうぞ入会をおすすめします。

 

 

 

2017年7月12日 4:11 PM | カテゴリー:ファイナンシャルプランナーの選び方,当社のサービス

ファイナンシャルプランナーの選び方 ⑵

こんにちは。まさはしです。

 

今日はデスクワーク。

 

年内面談予約も

残り数件となりました。

 

昨日は

回数券ご利用下さったクライアントさまより

年明け引き続きの

顧問契約お申し込みを頂き

 

身が引き締まる想い。

 

 

 

さて

先般、当ブログにて

 

ファイナンシャルプランナーの選び方

 

 

お伝えしました。

 

好評につき

続。

 

という事で(^^

 

 

 

というのも

やはりまだまだ流通の少ない業。

 

どんな事が相談できるのか?

どんなシステムなのか?

 

初めてご利用下さった皆様より

相談初日に至るまでの

戸惑いを耳にする事は少なくありません。

 

迷っていらっしゃる方

困っていらっしゃる方

のお役に立てれば。と思います。

 

 

 

ファイナンシャルプランナーを選ぶ時

 

大きく分けて

3グループが存在する事を知って下さい。

 

 

1)FP資格保持者

2)1)且つ 本業(保険や金融・不動産業)に活かしている

3)FP業

 

 

私は 3) です。

 

FP(ファイナンシャルプランニング)自体を

商品としています。

なので

相談・スクール開催・講演全て有料です。

 

2)のスタイルは

主たる業務が、保険や金融商品、不動産、など。

その取引に至る経緯で、ファイナンシャルプランニングを提供下さいます。

プランニング自体は、多くの場合、無料ですね。

 

続いて 1)は。 *何となく、数字と逆順になりました(笑

自分自身の為に、資格を取得され

家計管理はもちろん、友人知人、周囲の方に

スキルを提供されています。

 

 

 

 

 

大切なのは

自分がどんな人に尋ねたいのか?

そして

尋ねようとしている相手は

何を業としているか

知る事。

 

 

お金を払うほどではないけど

保険、金融商品、不動産の取引を前提とし

その提案の一環としてのプランニングを求めるのであれば

2)。

 

 

 

ちょっと詳しい人に、世間話程度に尋ねたい。。

であれば

1)。

 

 

 

 

避けたいのは

尋ねる相手を間違えては

お互いに不快になる。

という事です。

 

 

私が尊敬するFP業の師匠は

 

「友人がコンビニ店長だからといって

店のもの”頂戴。”って言わないでしょ。」

 

と例えてお話し下さいます。

 

 

ファイナンシャルプランナー

 

よく

保険屋さんと間違えられてしまいますが

 

FP資格を持った保険屋さんと

 

保険も扱えるFP業

 

似て非なる存在です。

 

 

また

近いうちに

 

続の続

 

お届けしたいと思います♪

 

 

 

 

 

 

2016年12月25日 3:27 PM | カテゴリー:ファイナンシャルプランナーの選び方

ファイナンシャルプランナーの選び方

こんにちは。まさはしです。

 

今日は、ポカポカ陽気。

ストーブをつけると暖か過ぎー

消すと、ちょっとさぶいーー(~~;;  (笑

迷うところです。

 

 

 

さて

先日、とある打ち合わせの席。

 

私に

ファイナンシャルプランナーとしてぜひ参画してほしい

というご用命を頂きました。

大変、光栄な事です。

有難うございますm(_ _)m

 

 

企画に関する様々な帳票もお見せ頂き

一つ、お願いした事が・・・。

 

 

関わる人間の案内スペース

各種士業、金融機関、施設など

明記はあったのですが

 

私=ファイナンシャルプランナー

が見当たらず。

 

 

参画するにあたり

その明示をお願いする事を条件として

打ち合わせを終了しました。

 

 

 

 

やはり

まだまだ

ファイナンシャルプランナーの存在は

世に認知されていないのか〜と痛感。

 

 

ビジネス、企画を共にする打ち合わせですらそうですから

一般の皆様は

一層のこと

「どんな人?」「何をする人?」

と思っていらっしゃるのだろうな、と改めて思いました。

 

 

そこで。

 

 

今日は

ファイナンシャルプランナー研究(^^

選び方についてお伝えしたいな。と。

 

 

 

このご説明の折に

よく例としてあげるのですが。

 

みなさん

美容院、床屋さん。吟味しますよね。

 

ちゃんと

自分の好みや思いをわかってくれるスタイリストさんにお願いしたい。

 

 

ファイナンシャルプランナー選びも

同じです。

 

同じ資格を持っていても

 

センス

思考

相性

 

所詮は人と人です。

 

 

私は

特に

相性を大切にしています。

 

 

なので

このHP、ブログ、FBなど。

また

セミナーやスクール会場で

私を知って頂く事。

大切にしています。

 

選ばれし人になれると

大変光栄です☆

 

 

では

次回は、ファイナンシャルプランナーの種類。

についてお伝えしますね!

 

 

 

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2016年12月5日 12:27 PM | カテゴリー:ファイナンシャルプランナーの選び方,今日の私感

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