今年も 本当に 有り難うございました

今日から完全オフ。

 

もともと、

オンオフ、

余り意識はしていないものの、

お正月を迎えるにあたり、

流石に「オフだ〜」と感じるところです。

 

今年も、こうやって年末を迎える事が出来ましたこと、

心から感謝申し上げます。

 

2014を振り返り、

・1月 マネーキャンプ(全8回)エンドレスセミナースタート

・5月 定額顧問サービス本格導入

・6月 All About 現役FPに聴くシリーズ取材掲載

(・6月のおまけ(^^ 小梅ちゃん到来)

・9月 NTTイフ富山オフィス開設 セミナー専属講師拝命

・11月   「運用のみちこ&保険のなほみ」初コラボセミナーin名古屋

と、当所にとっても、大きな変革の年だったと思い返しております。

 

2015は、

1/31   「運用のみちこ&保険のなほみ」初コラボセミナーin富山

3/28  「第二弾! ファイナンシャルプランナーによる オモシロ金融らいぶ♪」

楽しみなイベント企画が、既に目白押しです。

 

 

来年も、

ミッション

「お客様の 家計・人生が より豊かになる様に お手伝いすること」

遂行して参りますので、

引き続き、ご用命、ご愛顧の程、よろしくお願い申し上げます。

 

 

小梅ちゃん

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2014年12月30日 9:46 PM | カテゴリー:dogs,今日の私感,当社のサービス

火災保険の見直しポイント 2015年10月改定に向けて・・・

損害保険、

各社、値上がり傾向が続いています。

 

自動車保険の更新時、

事故は無かったのに、

ほぼ同額??

若しくは、

割引が進んだはずが、保険料が上がった?

といった方も多いのではないでしょうか。

 

私が、損害保険法人代理店を設立した、

1990年、平成2年といえば、

分厚い本(ちょうど電話帳ぐらい)が1冊・・・

何と! それ1冊で、その場で保険料が算出出来ました!?

今思えば、何とアナログな、古き良き時代。

 

あれから、

免許カラー、年齢条件、使用目的、色々と細分化導入が進み、

ある意味、

「どうやって値段を下げるか?」の根拠づくり競争だった感があります。

 

値下げ競争が激化し過ぎたため、

数年前からは、

保険料を、値上げ(適正な金額?)せざるを得ず、の状態と聴いておりました。

特に、有責事故ペナルティーが強化されましたね。

なので、少額事故の場合は、

必ず、自費負担と保険料値上がりのシュミレーションをされると良いと思います。

 

 

また、火災保険についても、

多発、多様化する、自然災害の影響で、

こちらも値上げ傾向。

特に、来年2015年10月の、

火災保険の超長期契約廃止、最長10年の改正は、大きな節目となります。

現在の長期契約では、

例)30年契約 → ≓21年分 の保険料で済みます。

また、料率自体も引き上げられると聴いていますので、

家を建てる方、

現在、短期で更新している方、

ぜひ、今のうちに超長期でのご準備がお薦めです。

*但し、長期保険料資金準備が必要。

 

最後に一点、火災保険の見直し最重要ポイントを。

 

生損保問わず、お伝えしている事ですが、

高い、安い、の保険料比較ではなく、

保障内容をぜひご確認下さい。

 

「実損払」が付保されていない、古いタイプの火災保険は、

加入保険金額と、実際の評価額に差額がある場合、

被害額が全額カバーされないケースが発生します。

 

「住居」は、生きるために大切なツール。

その大切な物の、

①リスクを知り(災害、事故)

②対策を計る(安全対策、貯蓄準備、保険加入)

しっかり考えましょう。

 

当所の相談では、

どんな保険がお得か?

ではなく、

どんなリスクがあるか?

からお話します。

特に、火災保険は、表面に出ている保険金額以外のオプションが複雑。

臨時費用などは、最大30%〜なし まで多様です。

 

しっかり見直したい方、準備したい方、

ぜひご相談下さいね。

 

http://fuji-office.com/entry/index.html

2014年12月25日 1:18 PM | カテゴリー:FP情報 リスクと保険

亮太先生のセミナーに参加して来ました!

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伊藤亮太先生 http://www.ryota-ito.jp/

 

今春、世界経済がテーマのセミナーを受講以来、

「とっても解りやすい!面白い!!」と、

すっかりファンになりました☆

著書も沢山あるので、

皆様も、ぜひご一読下さいね。

 

今では、講演、執筆、相談、と、大忙し、ひっぱりだこの亮太先生。

今回のFP向け講座では、

駆け出しの頃の、色々な工夫を、蔵出し下さいました。

 

いつも思うのですが、

大活躍なさっている方ほど、

こうやって、オリジナルの秘策を、

惜しみなく伝授下さいますね☆

 

いつか、富山で講演頂ける日が来ます様に、

私のお客様、地元の皆さまと、亮太先生のお話を共有出来ます様に・・・

と、改めて思った、名古屋でのお勉強でした。

 

*亮太先生のAll Aboutサイトでご紹介頂いたページ
http://allabout.co.jp/gm/gc/444407/

2014年12月22日 11:11 PM | カテゴリー:仕入れ情報

ネット系も実店舗強化の時流

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2014/12/14  日本経済新聞より

 

最近、この様な記事が増えてきたと思いませんか・・・

 

以前は、

「対面からネットへ!」の一方通行でしたが、

今、逆流しているかと思います。(私感)

 

勿論、ネット口座の流通量は、

拡大していくだろうと思いますが、

 

片や、

「やっぱり、人だよね。」

という部分、ゼロでは無かった、

というところではないでしょうか。

 

当所では、

ネットで、自主的にどんどん口座を開き、

私のメール通信をヒントに、

色々実行されていらっしゃる方。

*先日も、株のキャピタルゲイン!

年末じぶんご褒美があったと、楽しい報告頂きました!

 

または、

そういった手続き一切が面倒、苦手なので、

「しません。。。」

という方。

 

色々いらっしゃいます。

 

後者であっても、

どんな方法があるかを知った上で、取り組まないのと、

知らずに、機会を逸失するのとでは、意味が違います。

 

昔は、保険や証券といえば、

いつでも何処でも駆けつけてくれる。が当然の時代。

訪問や、季節の贈答品、コミュニケーションも付加価値。

 

今では、

能動的に商品を検索、選択されたい方が増え、

若い世代を中心に、

自ら出向く来店型保険ショップ、ネット通販保険が、選択肢の中に当たり前に存在します。

 

あと、

手前味噌ですが、当所の様な、中立なFPに有料でオピニオンを求めるという方も増えています。

 

前述の記事を見ると、

保険だけでなく、証券分野も、潮流変化が起こっていると実感。

 

従来通り、対面、来訪をあえて選び、

信頼出来るアドバイザーと仲良しになる、というのも得策だと思いますし、

人生における最終収益がプラスであれば、OK!

 

一点、

ネットで直結、というのは、

そこに携わる、人間や店舗のコストが無い=低コストという事ですから、

 

安くあげたい。

けど、

面倒だから、誰かお願い。

は、

所謂、「ムシの良いハナシ」 になってしまうわけですね。

 

ネット完結

・・・来店型ショップ

・・・・・訪問営業

・・・・・・・FPオピニオン

 

自分がどんなサービスを求めているか、

多種多様な選択肢から、自分に合うものを確認し、

それに合った窓口を選択するという事が、重要な時代ですね。

2014年12月16日 9:33 AM | カテゴリー:今日の私感,当社のサービス

目で創る

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週末、立山町で開催された、

かなくれ茶会に行って参りました。

 

亭主でもある、

陶芸家の釋永由紀夫先生のお話が、

毎回とても楽しみです。

 

お薄を一服頂いた後の、

陶芸談議での一節。

 

お茶碗を創るとき、

綿密な計算で、

余りに創り込んでしまわぬ点、留意されているそうです。

 

とても印象深い言葉でした。

 

これは、私たちの生活にも取り入れたい(取り戻したい)感覚です。

 

第六感といいますか、

何となく好き、

とか、

何だか気が進まない、

という心の言葉に、

しっかり耳を傾けられる生活を送りたいですよね。

 

年末を迎え、

益々、時間に追われる感が高まる中、

 

自分の感覚、心を大切に時間を過ごそう。

と改めて思ったひと時でした。

2014年12月15日 2:13 PM | カテゴリー:今日の私感,茶道裏千家

ボーナスの運用は ファイナンシャルプランナーにご相談下さい!

複利計算例 百科

 

*金融広報中央委員会 金融商品なんでも百科より

 

今日は、楽しみにしていた、ランチ会に行って参りました♪

 

職種、家族構成、年齢、

全てバラバラな4人ですが、

2時間余り、パクパク食べながら、沢山おしゃべりもしつつ、

とても有意義な時間を過ごして参りました☆

 

さて、そんなおしゃべりで出た話題。

今日は、12/10。ボーナス!

 

本日、ボーナスを頂かれた方、多いのでしょうね。。。

 

運用方法はご検討されていますか。

 

長期になる程、

その運用方法、金利が、大きな差を生みます。

*上記 複利計算例表参照

 

プロのフォローで、

大切な資産運用、見直してみませんか。

 

ご相談、お問合せは、どうぞお気軽に。

http://fuji-office.com/inquiry/index.html

2014年12月10日 4:51 PM | カテゴリー:FP情報 運用

セミナー参加者インタビュー 

本日12/4 18:18~オンエア
【セミナー参加者インタビュー 2014/11/12@名古屋伏見】

サイマル放送で、日本全国、PC、スマホでお聴き頂けます!

http://www.city-fm.co.jp/

 

1/31マネーセミナー参加ご検討の方、

参考になさって頂ければ幸いです☆

http://fuji-office.com/masahashi-info/blog/2014/11/19/40/

2014年12月4日 3:21 PM | カテゴリー:fuji-officeアカデミー,ラジオOA 金融らいぶ♪

金融教育公開授業 in富山

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私が、アドバイザーとして所属します、

富山県金融広報委員会主催、

公開授業・講演会が開催されます。

 

普段、家計相談業務の中で、

金銭トラブル、争いを防ぐには、

小さい頃からの金融教育の有り方が大切、と痛感します。

 

身に付いたお金の観念は、

良くも悪くも、生きる力に関わってきます。

 

そういった意味では、

各家庭ごとでの教え、躾は、当然ながら、

社会全体として、私達大人が、

金融教育に関心と知識を持ち、

社会全体の子ども達に発信して行く事が近道、と考えています。

 

また、特段、お金に関する教育が無かった日本の風土。

むしろ、お金の話はタブー、とさえ捉えられてきた現状。

子ども以前に、大人同士が学び合う事も大切、という想いもあります。

 

 

お金について考える時間を持ちませんか・・・

ぜひご検討下さい。

締め切りは 12/5(金)です。

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2014年12月3日 1:22 PM | カテゴリー:講演会情報,FP情報 情報提供,FP情報 金融教育

2015/1/31 ゲストスピーカー竹内道子FP来県

2015/1/31  開催予定の お金をひねり出すセミナー

ゲストスピーカー 竹内道子FPが、

ブログで、富山開催を紹介下さいました。

http://ameblo.jp/fp-michi/entry-11958755492.html

 

[金融機関の云われるがままにからの脱却]  のお手伝いをしたい、

という私たち二人の共通するミッションを掲げ、

1/31 は、必ずやお役に立てる内容に致します!
ぜひご参加下さいね。

 

詳細、お申し込みはこちら・・・
http://fuji-office.com/masahashi-info/blog/2014/11/19/40/

2014年12月1日 6:18 PM | カテゴリー:fuji-officeアカデミー,当社のサービス,講演会情報

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