家計診断ならお任せ！家計のやりくり・節約なら、まさはしFP家計相談所
私が所属します、日本FP協会。
相談案件で多い、投資信託。
銀行窓販解禁以来、増えています。
既に、保有していて、どうしたら良いか？
というご内容から、
購入、契約の際、いかに、
「勧められるがまま」の世界なのか、が窺えます。
勿論、勧める側が、信頼出来るプロであれば、
ご自身で、情報収集する時間＝コスト と捉え、
それもアリ。
が、
売り手都合で、契約、買い替え、を繰り返す事は、
絶対に避けて頂きたい。
相談の前に、
基礎情報インプット、ご活用下さい。
投資信託お役立ち情報
https://www.jafp.or.jp/toushinqa/
平成18年、初回相談に来られたご夫妻。
その後、定期的にメンテナンスを行っています。
当初は、お子様が小さく、
今から、かかるであろう、教育資金を確保する為、
「貯める」
をコンセプトに、プランニングしました。
この度、
上のお嬢様は、社会人に。
下のご子息が、進学。
教育資金の目処が見えて来ました。
なので、コツコツと積み上げてきたストック、
いよいよ活躍のシーンとなります。
もちろん、余裕があれば、
ご夫妻の、老後資金にも取っておきます。
運用を考える必要性を、
如実に証明する結果となりましたので、
今回、一部をご紹介します。
平成18年開始
①毎月、外貨建（米ドル）積立て開始。
月額２万円 ５年間積立て累計120万円。
以後据え置き、現在の円換算額 140万円超。
②手元資金100万円を、変額保険（被保険者世帯主）に。
現在の解約相当額は、112万円超。
契約期間中の保障料吸収且つ運用益確保。
こういった具合に、
それぞれ、預貯金での低金利では、
到底得る事の出来なかったメリットを享受頂きました。
もちろん、このタイミングでの結果であって、
途中過程では、投入金額よりも低い時点もあれば、
今後、このまま据え置いたからといって、増え続けるものではありません。
当所では、運用資金の使い時、も併せてフォローしていきます。
運用、外貨、投資信託、変額保険・・・
危ない？ 賭け？ というイメージをお持ちの方、
上手なお金との付き合い方を、一緒に考えませんか。
ぜひ！ご相談にいらして下さいね。
マネープラン、人生設計、に必ずやお役に立てると自信を持ってお待ちしております！
