どっちのNISA?_家計の金融経済教育

おはようございます。まさはしです。

今朝は
よく頂くご質問
「どっちのNISAにしたら良いですか?」
についてご回答です。

回答といっても
皆さま統一、万人にあてはまる正解、というわけではなく
選ぶ基準
それぞれの特徴
を知って頂く材料のご提供。

NISAとは?
は前回の記事でお伝えしていますので
今朝は割愛。
本日の本題
「どっちのNISA?」ということは
NISAには幾つかあるの?ということ
先ずご理解下さい。

本家(^^ NISA、、、今は一般NISAと呼ばれることが多いです。
そして、2014年登場の本家に続いて
2017年に登場しました、つみたてNISA。
今日は、この2つについて。

NISA自体、一人一口座という大原則があり
あちらこちら、と複数の金融機関毎に開設するわけではありません。
ですので
一番最初に考えて頂きたいのは
「何処の金融機関で開くか?」
というのも、金融機関毎で、NISAの箱に入れる商品選択肢が違うので。

続いて
本題の、一般NISAか?つみたてNISAか?
について。

金額
 一般NISA    年間120万円
 つみたてNISA 年間40万円

期間
 一般NISA    5年間
 つみたてNISA 20年間

というのは
調べれば、どこにでも出ている情報、、、
なのですが
金額、期間共に
結構、誤認識が多いな〜というのが
実務の実感です。

金額
暦1年間(スタートしてからではないです)の
投資出来る金額です。
前回も記しましたが、120万円無いとだめ!?ではなく
120万円までOK!ですので。
極端ですが、今ではかなりの少額で買える投資信託、100円でも良いわけです。

期間
投資してから、楽しみに(^^見守る期間です。
これも誤解が多いのは
5年、もしくは、20年、拘束される!と。
大丈夫です。
売りたい(現金化)時は、いつでもOK。

一般NISAの5年については
ロールオーバー、そして今回の税制改正による追記も、、、

また、、止まらなくなるので
今朝はこの辺で。

今日も
最後までお読みくださり
有難うございます。

2020年6月4日 10:53 AM | カテゴリー:FP情報 資産運用

NISAとは?_家計の金融経済教育

おはようございます。まさはしです。

ここ数年

資産形成に関するご相談が圧倒的に増え

特に

□NISAを始めたい。

□iDecoを始めたい。

というご要望は多いです。

加えて

それぞれ

始めてはみたものの

□これでいいのかな?

という方も多いですね。

 

 

今日は

NISAについてお勉強です。

 

NISAとは

日本語では

「少額投資非課税制度」と言いまして

文字のごとく

少額の投資が非課税になる、制度。

さて

その

少額ですが・・・

 

これは

誰のどの感覚を持って

少額、なのか。

はてさて(^^?

 

家計ごとで

少額の定義は様々です。

 

ですので

間違っても

「NISAの年間買付額が120万円だから120万円投資しなくちゃ!」

と決めつけることの無い様に。。。

 

以前

とあるセミナー会場で

NISA=100万円と思い込み(教えられ)

(その頃は、未だ、年間100万円でした)

勧められるがまま、ある金融商品を契約された受講生さま。

「100万円以下でも大丈夫だったのですね!」

と驚きました、と感想を頂戴したものです。

 

 

少額、と一言で片付けるには

余りにも短絡的ですね。

当社では

 

 

□家族構成

□就業状況(自営?サラリーマン?)

□住宅(賃貸?持ち家?ローン有?いつまで?これから?)

□公的年金加入状況

□企業年金加入状況

 

様々な

視点から考察し

 

そのご家庭に合った投資額は幾らなのか?

どのツールをどの様に使うのか?

を考えていきます。

 

 

 

*潤沢な運用資金をお持ちの方が

NISAを、全く活用されていない?という点も

不思議な現象かと感じています。

 

 

適合性原則。

資産運用の基本。

 

国が

折角用意して下さった

有難い制度。

色々と

最大限、活用して参りましょう!

 

日本証券業協会 「基本からきちんと知りたい人のための投資の時間」
http://www.jsda.or.jp/jikan/qa/058.html

 

#家計の金融経済教育

2020年6月3日 10:03 AM | カテゴリー:FP情報 資産運用

コロナショック後の未来への考察_動画ご紹介

「コロナショック後の未来への考察」
投資信託教会・松下理事メッセージ

https://youtu.be/6qJjrUaIBk0

2020年5月27日 9:28 AM | カテゴリー:FP情報 情報提供,FP情報 資産運用

保護中: FP顧問レターvol.384  オペレーティングリースとコロナ禍

このコンテンツはパスワードで保護されています。閲覧するには以下にパスワードを入力してください。

2020年5月26日 10:37 AM | カテゴリー:FP顧問レター 配信ご案内,FP情報 資産運用

ネット証券 口座急増

 

こんにちは。まさはしです。

平穏な土曜日。

感謝です。

 

今朝は

先日、とりあえず、で片付けた

手間の下。

とりあえず、紙袋に色々とまとめたものを

プラスチックケースに

とりあえず、(笑

選別してみました。

 

毎回

少しずつ

減っていきます。

 

断捨離。引き続き。

 

さて

今朝

ほぉ!という記事が。

 

元々

つみたてNISA効果で

急増していた

ネット証券口座開設。

 

 

今回の

コロナ禍で

 

将来を本当に考えよう、と思われた皆さまが多いとのこと。

そして

ステイホーム

時間が出来た、という相乗もあるとのこと。

 

 

開くまでの第一歩、大事。

そして

それからも。もっと大事。

 

器が出来て

さぁどうするか。

です。

 

 

運用はこわいモノ。

と思われているのが

常、と思います。

 

そして

折角

えぃやぁ!とやってみて

やっぱり上手くいかず

字のごとく

やっぱり。

で終わっていってしまう方の

何と多いこと。

 

 

大切なポイントを抑える事が

世の情報には少なすぎるからですね。

 

 

本来の

真っ当な運用をしていれば

何らこわいことはございません。

 

 

ぜひ

門戸を叩いてみて下さい。

 

開いてからが大事です。

 

 

その前に

こちらで自習して下さいね。

 

 

1)私が所属します

FPAグループ、神戸代表の記事

http://www.fp-ac.co.jp/blog/kambe/archives/2017/11/post_51.php

 

 

2)投資信託評価サイト

モーニングスター、朝倉代表の動画

 

https://youtu.be/2N_6nB5mIyE

 

 

 

 

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2020年5月23日 11:43 AM | カテゴリー:FP情報 資産運用

FP顧問レターvol.381  朝倉氏からのメッセージ

FP顧問レターvol.381  朝倉氏からのメッセージ
 
 
 
会員各位
 
おはようございます。政橋です。
今朝は
ぜひ!お勧めしたい動画を一つ。
 
皆さまとポートフォリオを構築する際
当社必須のツールとなっています
投資信託評価サイト モーニングスター。
https://www.morningstar.co.jp/
 
 
 
その代表、朝倉氏が
今回のコロナショックにおいて
投資家がどの様に考えるべきかの再確認動画を
発信されました。
 
世の中の、投資にまつわる情報は
ほぼほぼが
 
「簡単に儲かる」
「楽に稼げる」
「直ぐに増やせる」
 
の類です。
 
本来の資産運用とは?
 
長期
分散
積立。
 
 
イリノイ大学経営学博士号MBA取得という 
博学の立場であられながら
とても解りやすく、そして親切に語っておられます。
ぜひご覧下さい。
 
FPA社神戸代表もですが
信念を持って話しておられる方は
心からの声なので、響きますね。
 
長年の会員皆さまにとっては
もう
度々お聞き頂いている内容かもしれませんが
それでもぜひ!
 
 
前半
ITバブル
リーマンショック
そして
コロナショック
それぞれの違いについてもグラフ化で
なるほど!です。
 
 
良かったら
感想お寄せ下さい。
 
 
では!どうぞ!
 
https://youtu.be/2N_6nB5mIyE
 
 
 
 
 
 
*-*-*-*-*現在受付中のオンラインスクールご案内*-*-*-*-*
 
新シリーズ
「暮らしの税情報:国税庁冊子:読みこなし」

                

「1」会員さまご世帯 新型コロナ感染症による自粛期間中=無料開放とします!
 
「2」会員さまご親族 【高校生・大学生・就職3年未満】 無料開放☆
 
ぜひご活用ください!
 
*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*
 
■2020/5/23  土曜日 15:30~17:00
 
 暮らしの中の税 ・災害等にあったとき
         ・株式、配当、利子と税
 
 
■2020/6/6  土曜日 15:30~17:00
 
 暮らしの中の税 ・マイホームを持ったとき
 
 
■2020/6/20  土曜日 15:30~17:00
 
 暮らしの中の税 ・土地や建物を売ったとき
 
 
参加費 一般ビジター 5,000円

 

 

*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*-*
 
○申込方法
 
会員  レターに返信でOK
         もしくは予約サイト
 
一般  当社HPメールフォーム 
https://fuji-office.resv.jp/
 
 
 
 
○参加費お支払い方法
 
一般  受付メール記載口座に事前振込
 
 
 
○当日
オンライン受講システムzoomにてお待ち申し上げます
会場は各回10分前となります
 
 
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当顧問レター並びに 添付資料 データは
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SDGs藤オフィスの取組【4】質の高い教育をみんなに
家計のパーソナル金融経済教育
政橋 奈保美
 
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2020年5月20日 10:35 AM | カテゴリー:FP顧問レター 配信ご案内,FP情報 資産運用

保護中: FP顧問レターvol.379 株主総会とは?

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2020年5月18日 10:50 AM | カテゴリー:FP顧問レター 配信ご案内,FP情報 資産運用

保護中: FP顧問レターvol.378 情報格差「板!?」

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2020年5月13日 10:32 AM | カテゴリー:FP顧問レター 配信ご案内,FP情報 資産運用

保護中: FP顧問レターvol.371  iDeco【お取引明細】

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2020年4月30日 2:07 PM | カテゴリー:FP顧問レター 配信ご案内,FP情報 資産運用

保護中: FP顧問レターvol.370 嘘つきな原油(^^?

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2020年4月27日 12:34 PM | カテゴリー:FP顧問レター 配信ご案内,FP情報 資産運用

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