リスクマネジメント_認知症

こんばんは(^^) まさはしです。

 

本日は神保町にて

長生きリスクマネジメント探求研修。

教育
住宅
医療


よく耳👂目👀にする
ライフプランに係るお金。

加え
今や
長生きリスク

介護
認知

も外せない項目
且つ
個人毎千差万別。

当社では
老後
「子どもに なるべく負担をかけたくない。」
というご意向が多い中

先日のヒアリング
「お嫁さんには しっかり関わって頂きます‼️」
にこにこ(^^)と断言されました。
注)とても良好なご関係だからこそ(#^.^#)

こうなる。

絶対。

は無いけれど

世の平均や現状は
やはり
参考になるものです。

研修の中
印象に残ったのは
65歳以上の
三大疾病(がん・心疾患・脳疾患)
罹患者数450万人余り

にほぼ同等の
認知症発症者 440万人 という数値。

民間保険の普及 発達で
前者のマネジメント
何かしらの対応をされている事は
多いと存じますが

はてさて
認知症の想定は…

お仕事柄
お金💰の視点からの物差しが
多いだけに

そもそものところ。
心や身体の健康の大切さを
考える日々です。

*画像は
認知症評価スケール
https://ja.m.wikipedia.org/wiki/長谷川式認知症スケール

2017年7月13日 7:05 PM | カテゴリー:FP情報 リスクと保険

火災保険

 

おはようございます。まさはしです。

 

移動=書籍&情報収集タイム。

 

昨日のかがやき(北陸新幹線)車中

どっさり日経新聞持ち込み(^^

 

目に止まったのは

風災保険金について。

 

 

先日の

FP継続教育セミナー(FP資格者向け講座)でも

お伝えしたところなのですが

 

 

火災保険

 

実は

 

火災

による保険金支払いよりも

 

 

風災や

落雷

多いのです。

 

 

 

火災で全焼。

というリスクをイメージしがちですが。

 

 

 

自分の身の回りに

どんなリスクがひそんでいるか。

 

そして

どんな時

自分にとって(←ここが大切)

保険が必要なのか。

 

リスクマネジメントは

保険に入る事だけではございません。

 

 

 

では!

今日も佳き日を。

 

 

 

 

2017年3月3日 6:21 AM | カテゴリー:FP情報 リスクと保険

ピンクのワイシャツと一見さんお断り

こんにちは。まさはしです。

2月最終日。

皆々様も 大変お疲れ様ですm(_ _)m

 

 

先日

本社いみずオフィス向かいの

スーパーに立ち寄った時・・・

 

テナント撤去工事が目に入りました。

 

 

「これからの時代はこれだ~っ!」

っと

2005年(H17年)

知る人ぞ知る
乗り合い保険
(色んな会社の保険がひとところに揃うお店)

草分け的代理店の門戸を叩いた

ど素人の私。

 

 

*東京四ツ谷の研修では

何故か?男子の皆さんが

全員、ピンクのワイシャツだった。

流行っていましたかね(^^?

 

 

 

乗り合い保険なら

人がなだれ込む

と思いきや

想像を絶する開店休業(笑

 

 

今では

・一見さんお断り

     (お茶屋?)

・私をご指名のお方のみ

     (キャバクラ?・・・あ、だとしたら超熟キャバね。)

・私が好きな人しか予約出来ない

     (逆指名?)

 

 

と何ともウエカラテキからな・・・m(_ _)m 私ですが。

おかげさまで

日頃のご贔屓有難うございますm(_ _)m

 

 

 

何年か前

当社オフィス最寄りに出現した

保険ショップ。

 

 

保険は

私でなくてもいいな~

と感じた事、鮮明に記憶しています。

 

 

 

そのショップが

閉店。

 

 

 

「乗り合いだから」

で立ち行かないのは

なだれ込まなかった自らの経験で立証済み。

 

 

次の時代が来ているな~と感じます。

 

 

 

 

 

 

そんな2017年。

春からの予定利率引き下げ情報や

高利率!ハイブリッドな新商品情報

親切で信頼できるパートナー各位が

こぞってご案内下さる我がオフィス。

感謝です

 

 

 

 

 

ライフプラン

保険だけではないですが

保険はやっぱり大事なポジションです。

しっかり考えましょう♪ねv

http://fuji-office.com/flow/index.html

 

 

 

 

2017年2月28日 5:35 PM | カテゴリー:オフィスの出来事,今日の私感,FP情報 リスクと保険

金融リテラシー(お金の知識・判断力)

今年の 我が家のヴァレンタインチョコ。

大体は私が食べました(笑  *毎年。

 

 

おはようございます。まさはしです。

先般

住宅ローン見直し対象の案件があり

既借入先を含む

複数金融機関での提案依頼をお受けになる様

アドバイスを致しました。

 

 

有料オプションでは

金融機関ご担当に同席頂き

完全サポートをする場合もありますが

 

先ずは、査定の確認。

という事で

ご自身で尋ねて頂く事に。

 

 

 

結果・・・

クライアントさまの報告で

何だかな〜

と思う出来事が。

 

 

金融機関に出向かれた際。

そもそもの

ローンの話は置いておき

保険商品の提案が始まったそう。

 

 

う〜〜〜〜〜ん。(~~

 

 

組織の一員としての使命。

保険を沢山売る。数字を挙げる。

大事かもしれない。

ですが。

お客様は

ローンの見直しの為に足を運んでいらっしゃる。

 

 

昨今

金融機関窓口で

「預金より割がいいから。」

保険や投資信託を勧められた

よくわからないから

当社にいらっしゃるケース多々。

 

 

企業・経営は利益を目的として活動。当たり前。

当社だってそうです。

 

 

ただ

良いビジネスとは

売る側にとって

都合が良いのではなく

双方が豊かになること。

ではないかと。

 

*言い換えれば

お客様だけが得をして

提供側が疲弊するのも、本質ではない、というのが自論。

 

 

当然

今回のケースは

私が、その場に居たわけではないので

何かの事情で、そういった流れにならざるを得なかったのかもしれないですし

クライアントさまが

ご自身で気付かぬうちに

提案を希望する流れがあったのかもしれない。

 

 

どうこう云っても仕方がないので

自分の金融リテラシーを向上する!

自己責任において。

そんな皆さまのお力になれれば光栄です☆

 

 

 

■□──□■

サービス内容

家計診断・生命保険・住宅取得・資産運用の個別コンサルティング

金融講演・執筆・メディアコメンテーター・金融書籍監修

2017年2月21日 6:36 AM | カテゴリー:今日の私感,FP情報 リスクと保険,FP情報 金融教育

栄でお待ち申し上げます!

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こんばんは。まさはしです。

 

 

今日は

デスクワーク日。

 

こうやって

強制的に決めないと

 

どんどん

書類が山積みとなり(**!

 

「面談予約を入れない日」

制定しております。

 

 

皆さまとお会いする時間

面談、講演

とっても楽しいので

 

意図的に決めないと

ずっと人と会ってしまうんですね〜(笑

 

 

 

さて

そんな本日。

 

今週末に控えた

登壇の資料、最終完成。

 

1997年から

蓄積してきた

損害保険取り扱い法

特に

FP的視線を取り込んだコンサル法を

お伝えします!

 

会場は

名古屋 栄

お会いできます事

楽しみに参ります!

 

講演詳細はこちら

https://www.facebook.com/events/1801884563403318/

2016年12月12日 6:04 PM | カテゴリー:講演会情報,FP情報 リスクと保険

相談の流れ

こんにちは。まさはしです。

 

本日、日曜日。

偶数月第二週は

【経済誌読みこなしスクール】

とやま開催です。

 

 

午後のスクールをはさみ

 

午前・夕刻 共に

 

面談予約を。

 

有難うございます。

 

 

午前のご来訪は

旧知の音楽frend♪

 

 

保険屋さんに

色々勧められて

ん___?と思った時

 

ふ!と

私を思い出して下さったそう・・・

 

 

当社は

入るための説明ではなく

もっと根本的なところからお話しするのと

良し悪しではない

正解はない

という点、お伝えします。

 

 

私の役割は

選択肢の情報提供なので。

 

 

勧められる事に慣れている皆さまは

一瞬、戸惑いを感じられるかも。。。

面談を進める中

 

 

「これを期待していたので。」

と仰って下さいました。

 

営業トーク

ではない

ほんものの情報

必要とされる方は

 

ぜひ

当社をご利用下さいませ!

 

 

「相談の流れ」はこちら☆

http://fuji-office.com/flow/index.html

2016年12月11日 1:11 PM | カテゴリー:お客様の声,FP情報 リスクと保険

秋ですね。。。カレンダー 手帳 家計簿 そして

こんにちは。政橋です。

今日も1日お疲れ様でした。

 

涼しくなった様で

日中の移動時は

まだまだ暑い日もあります。

 

季節の変わり目

体調には十分気をつけたいですね。

 

 

9月に入り

時節を感じること・・・

 

書店や

ネットで

 

2017の

カレンダー 手帳 家計簿 をお見受けした時。

1年早い!と思うこの季節。

 

 

そして

保険料控除証明書。

 

紛失してから再発行は

ご自身の時間と手間のロスです。

ぜひ

到着郵便物のお見落としの無き様

ご留意下さいね。

 

 

 

我が家は

リサ&ガス のカレンダーを

早速購入しました。

http://shop-lisagas.jp/

 

先日の金閣寺と同じアングルを発見し

何だか嬉しく(^^♪

 

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2016年9月6日 5:33 PM | カテゴリー:ブログ,今日の私感,FP情報 リスクと保険

保険の選び方

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先日

黒部市へ講演に。

 

お題は

保険の選び方。

 

無数にある保険商品から

どう選ぶか・・・

至難の業。

 

ではありますが

 

先ずは

・今加入しているものの確認

が第一歩。

 

 

 

講座内でもご紹介しました

お薦め参考サイトはこちら。

保険ソクラテス

 

私が

「プロFP25人が本音で評価」

のコーナーでコメントを提供しておりますよ。

 

 

保険選びのヒントになれば幸いです。

 

 

 

自分で調べるより

時短作戦!プロ即直伝!という方は

どうぞご連絡下さいね。

http://fuji-office.com/entry/index.html

2016年8月13日 6:20 AM | カテゴリー:FP情報 リスクと保険

新社会人の皆さんに向けて・・・保険って何?

今回は

パーソナリティー 小原ディレクターの(個人的な:^^)質問です!

どうぞお聴き下さいませ!

★:*:☆・∴・∴・∴・∴・∴‥∴‥∵‥∴‥‥∵∴・∴・∴・∴・☆:*:★

日々の楽しい出来事を綴っています(^^

FBはこちら・・・

よろしければ フォロー下さいね♪

https://www.facebook.com/nahomi.masahashi

2016年8月1日 4:04 PM | カテゴリー:ラジオOA 金融らいぶ♪,FP情報 リスクと保険

8/10 黒部市 市民カレッジ 「賢い保険商品の選び方」

キャプチャ

 

8/10は黒部へ参ります!

 

黒部の皆さま

お会い出来ます事を楽しみにしております!!

 

 

 

最近

保険についてのテーマ依頼が増えてきました・・・

 

元々

保険代理店業が

ファイナンシャルプランナーに至る経緯なので

実は

十八番中の十八番(^^☆

 

今では

運用

住宅

税金

相続

・・・etc

家計に関する事全てが

私の対応範囲。

 

ですが

保険をしっかり確認しないと

森を見て

木を見ず

木を見て

森を見ず。

 

といった感じでしょうか。

相談にいらした皆さまには

先ずは手をつける所。

 

保険を後廻しにすると

ざるで水を汲む様なものですよ~とお伝えしています。

 

 

保険は家計の重要なツールです。

今すぐ、証券確認して下さいね!

 

 

**********

 

時々~なのですが。

ファイナンシャルプランナーです。

と名乗りますと

保険の勧誘をされる?と

明らかに敬遠される様子の方に遭遇します。

 

ご安心下さい。

 

当社の保険実行支援は

「顧問契約」「1年以上」頂いている方へのみの提供となります。

 

一般のご相談者様は

他方からの提案、設計、勧誘のセカンドオピニオンを

「有償」にて承りますので

間違っても

知り合いだから、と、

勧誘する事は(時間は)ございません

しかも「無償」で(^^

 

なので

敬遠しないで下さいね(笑

2016年7月25日 12:36 PM | カテゴリー:講演会情報,FP情報 リスクと保険

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