まさはしＦＰ家計相談所

トータルライフコンサルタント

こんばんは。まさはしです。

今日も

御来訪下さった皆さま

ようこそお疲れ様でした。

次回までの宿題、課題、考えておく事。

しっかり頑張りましょう！

さて

先日。

トータルライフコンサルタント

という資格について

新聞記事をご覧になられた会員さまより

ご質問。

どんな資格ですか？

生命保険の分野における

最高位の資格で

内容は

ファイナンシャルプランナー資格同様

6科目に渡っています。

私は

平成19年…

なので

11年前から保持。

その頃

日本初

乗り合い代理店に属し

そこでは

このトータルライフコンサルタント資格が

マスト

という風土でして。

 

 

 

懐かしい( ◠‿◠ )

2018年11月7日 10:09 PM | カテゴリー:ご質問の共有,ＦＰ情報　リスクと保険

NISAとつみたてNISA 両方？

おはようございます。まさはしです。

 

今日は

移動+研修会議。

移動は

大切な移動書斎時間(#^.^#)

楽しみにしている書籍携帯です。

 

さて

本日も引き続き

ご質問共有、その二。

 

Q  「NISAとつみたてNISA

両方選べますか？」

 

答え。

暦年で

どちらかを選びます。

 

なので

今後

保有資産が

双方混ざる事がありますが

「今年は どちらに 投資しているか。」

は１つ。

 

 

残高の確認や

保有期間、売却の決定など

管理をしっかりする必要がありますね。

 

 

何れにしても

「私たちの為に 国が用意してくれた制度」

有難く使いこなしましょう。

 

 

では！

今日も1日

頑張りましょう！

2018年4月9日 8:08 AM | カテゴリー:ご質問の共有

いつ売ればいい？

こんばんは。まさはしです。

 

昨日、無事に終えました

北日本新聞購読者向け資産運用教室。

 

グループ学習。個別面談との違いは

自分以外の参加者の質問や意見が聞ける事。

大きなメリットです。

 

今回も

大きな会場にも関わらず

（会場が大きくなるほど、質問が出にくいです。

手を挙げるのも、緊張しますよね。）

沢山のいい質問を頂きました。

 

おひとつご紹介。

 

Q「NISAの仕組みはわかりました。さて、そのNISA口座で買ったものは

いつ売ればいいのですか？」

 

 

いい質問です。

というか、究極の課題です。

答えを言えば

それがわかれば、皆助かるのですが・・・(^^

 

会場で、私が答えた内容は。

 

「いつが売り時か？は、誰にもわからない事。

なので、運用を始める前に、予め、自分の収益目標を立てておくこと。

それに従って、利益が確保出来たら、淡々と。」

 

金融に絶対はない。

リターンにリスクはつきもの。

 

言葉ではわかっていても

実際に

自分のお金で

自分が体験しないと

わからない感覚。

 

当社顧問契約では

口座選び、開設まで

しっかりサポートします。

 

真剣に取り組みたい方

どうぞ門戸を叩いてください。

2018年4月8日 11:07 PM | カテゴリー:ご質問の共有