相続対策とは?

課税遺産総額の計算

 

(国税庁HPより)

 

 

最近、書籍、マネー雑誌、FP業務専門誌等で、

【相続対策】

というキーワードが、多く目につきます。

相続対策とは、一体何ぞや?

私にも関係ある??のかも???

と思っていらっしゃる方も多いと思いますので、

概略をご案内したいと思います。

 

相続対策は、大きく分けて2種類。

先ずは、

 

①円滑な相続のための対策

どの財産を、誰に、どの様に、渡すのか? 遺すのか?

相続=死 というワードイメージがあり、

何となく・・・考えたくない。後回しになりがちな分野ですが、

明日、何があるかわからない私達の命。

そう考えると、年齢に関係なく、

万人が、今すぐにでも考えるべき課題です。

次に、

 

②相続税納税資金確保・節税のための対策

相続税は、課税遺産総額に対して賦課されます。

課税遺産とは、決して、現金預貯金だけではありませんので、

売るわけにはいかない(自宅や、稼動中の社屋など)不動産が大部分であった場合、

納税資金をどう調達するのか?という問題が発生します。

特に今回、平成27年1月、税制改正により、

課税遺産総額を算出するための【基礎控除額】が減額されます。

現在は、5000万円+1000万×法定相続人の数

であったのが、

3000万+600万×法定相続人の数

となります。

妻+子供二人 のケースでしたら、

8000万-4800万=▲3200万の違いとなります。

基礎控除が減る ⇒ 課税遺産総額は増える

という事から、

冒頭でお伝えした通り、

【相続対策】が注目されているわけです。

 

 

主な対策として、

■贈与グループ

暦年贈与、相続時精算課税制度、住宅取得資金贈与の特例。

 

■非課税枠活用グループ

生命保険非課税枠(500万×法定相続人の数)、死亡退職金非課税枠(500万×法定相続人の数)

 

 

相続で争うなんて、ドラマか小説の世界・・・と他人事と思わずに、

ぜひ一度、しっかりと考えてみて下さい。

相続が争族になりません様に。

お手伝い出来ることがあれば、どうぞお声をかけて下さい。

 

2014年6月30日 2:59 PM | カテゴリー:FP情報 相続

夏のボーナスの使い道

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世は、夏のボーナスで賑わっていますね(^^☆

一生懸命働いた証の、大切なボーナス。

色んな使い道、

しっかり楽しんで満喫して下さい。

 

ストック &   運用方法、

選択肢に迷われたら、

ぜひこの機会に、家計診断をされてみてはいかがでしょう。

 

スポット相談、

90分 5,400円 要予約です。

お問合せはこちら。

2014年6月25日 6:16 PM | カテゴリー:当社のサービス

増税・物価対策! あんしん家計講座

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本日午前は、

CICとやまにて講演。

 

あんしん家計づくりのツボを、

お話ししました。

 

駅前で、素敵なオブジェ発見(-_^)

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2014年6月24日 12:50 PM | カテゴリー:講演会情報

vol.5 「金融商品スキルアップ!」 終了しました。

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本日は、

家計やりくり応援講座シリーズ

第5弾 「金融商品スキルアップ!」の巻でした。

 

今日は、

このためにシタタメ(^^ていた、

私自身のネット口座開設画面画像もご紹介。

 

  • 運用方法、そもそもどんな手段があるのか?
  • なぜ、その方法を選ぶのか?
  • 時間は味方!

お伝えしたい事が満載で、

あっ!という間の90分となりました。

 

 

次回は、「保険商品スキルアップ!」

7/27 13:00~ に決定です!

申込サイト開設次第、アナウンスいたしますので、

ぜひのご参加、お待ち申し上げます!

 

相談付き個別開催コースもあります。

詳しくはこちらでどうぞ(^^v

2014年6月22日 4:41 PM | カテゴリー:fuji-officeアカデミー

明日は、マネーキャンプvol.5 開催です!

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一過性ではなく、

じっくり、しっかり、身に付けて頂きたい!

と思って始めたマネーキャンプ。

早、5回目を迎えました。

 

今回は、

【金融商品 スキルアップ!】

 

説明=提案=契約

がありがちの金融商品。

また、

運用はしているけど、

実は、よくわからず、手探りで・・・

というお声も良く聴きます。

 

マネーキャンプでは、

基礎からしっかりお伝えしますので、

お金セミナー初心者の方でも、

安心して参加頂けます。

エンドレスで、開催していますので、

ぜひご検討下さいね。

*開催予告アナウンスはこちら

 

明日の様子は、

またご報告します☆

2014年6月21日 11:57 AM | カテゴリー:fuji-officeアカデミー

医療福祉ソーシャルワーカー

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本日、

人生初、

「医療福祉ソーシャルワーカー」という職業の方と、

お話をしました。

 

身内に、少し長引く治療を要する事態が発生したので、

親族と共に、院内カンファレンスルームにてミーティング。

色々と相談にのって頂きました。

 

実は先日、良いタイミングで、

公私共に近しい方からのアドバイスを頂きました。

 

同じ状況を経験された経緯から、

現状 ⇒ 次の段階についての概略を伺っていたので、

特に驚いたりする事もなく、

随所で質問も出来ました。

 

概略がわかっていないと、

「何を尋ねればいいの?」状態だったかもしれません。

 

医療、介護のリスクマネジメント、

机上の知識や計算だけではなく、

何よりの安心は、

やはり現場を知る人のアドバイスだと、

改めて認識した1日となりました。

 

万が一のアクシデントには、

「心」と「お金」

両輪の備えが安心ですね。。。

2014年6月19日 6:08 PM | カテゴリー:FP情報 リスクと保険

6/28 資産運用セミナー お待ち申し上げます!

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(6/28 セミナースライド)

 

 

今日は、ちび太と二人、静かなオフィスにこもり、

スライドデータ作成に徹しました(^^

同業の方との会話で、

「講師のお仕事は、緊張する~」

と、耳にする事もあるのですが、

 

実は、

私・・・・・

 

講師のお仕事を頂く度、

嬉しくて、

心の底から、わくわく!! します。

 

新しいテーマ、

初めての会場、

などなど、未知に世界になればなるほど、

武者震いする位、楽しみなんです(^^;;

 

という事で、

ぜひお待ち申し上げます!

6/28 「資産運用型 太陽光発電システムセミナー」

<詳細はこちらです>

 

2014年6月14日 5:47 PM | カテゴリー:講演会情報

世界にひとつだけの・・・

数年前、とある懇親会で出会ってから、

すっかり仲良くして頂いている あきこちゃん。

 

富山にも何度も遊びに来てくれて、

何と! 沢山の富山在住お友達が出来てしまっている人気者です。

 

この度、大切な方へのプレゼントを考えていた時、 

あっ!と、閃きました☆

 

「あきこちゃんに、トールペイントを頼もう!」

 

という事で、

お酒好きの私達は、

またしても、お酒好きの、共通のお友達への、

シークレット作戦をスタート(^^

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富山を代表するお酒、

満寿泉 & 勝駒 の箸置きセット。

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ご本人の人気と並行し、

作品依頼の注文も、殺到している様ですが、

あ、

え、

て、

無理を云って(^^、また頼もうと思います。

 

世界にひとつだけの作品。

おすすめです(^^☆

 

あきこちゃんのサイト

http://ameblo.jp/art-akko/entry-11867518887.html

2014年6月4日 5:57 PM | カテゴリー:オフィスの出来事

とやま家づくりの本 PRESENTS セミナー 終了しました

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連日の 「夏か?!」 と勘違いする暑さが続く毎日。

おかげさまで、6月1日も、大変お日柄の良い日となりました。

行楽日和にも関わらず、

御予約の皆さま全員参加 + 当日受付 も頂き、

満員御礼セミナーとなり、有難うございました。

 

今回、とやま家づくりの本事務局様から講演依頼を頂き、

先ずは、【とやま家づくりの本 2014】 を手にしました。

テーマである、マイホームの夢を応援!! が満載。

特に、巻末の、【家づくり 大成功ノート】 は、一押しおススメ!です。

 

素晴らしい本にふさわしいセミナーとなる様に、と、

意気込みたっぷりで、現地に向かった次第です。

事務局の皆さま、並びに、会場となった、明文堂書店 富山新庄経堂店 の皆さま、

既に、設営等、色々と準備を頂いており感謝です。

到着次第、iPad ⇔ プロジェクタ の接続確認。

実は、

最初・・・ スクリーンに写らず!! 全員で、一瞬焦ったのですが、

単なる、コネクタの差込具合と解り、一同、胸を撫で下ろしました。

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セミナーでは、

家づくりに入る前の、家計YES・NOチェックや、

増税対策、住宅ローンのしくみ、選び方ポイント表、を御紹介しました。

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終了後は、当日限定の、プチ相談(珈琲付き)も、

多数お申込頂き、

セミナーではお伝え出来ない&お聴き出来ない、

個別のお悩みにも、お役に立てたかしら、と思います。

 

家本体については、

ハウスメーカー、工務店の皆さまに、

お金については、

ファイナンシャルプランナーのサポートをご利用頂ければ、

両輪万全の体勢で、家づくり大成功!間違いなしです。

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当社のミッションは、

お客様の、家計、人生が、より豊かになる様に、

お手伝いすること。

これからも、様々なシーンで、セミナー活動を続けていきますので、

随所、ぜひご活用下さいね。

 

今後の予定はこちらです(^^v

http://fuji-office.com/masahashi-info/recommend/

2014年6月2日 7:25 PM | カテゴリー:講演会情報

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