無事の報告、続々と

今年も

無事の報告、続々と。

 

これまで

他人事と思われていた会員歴浅の皆さま

これまで

毎年奮闘してこられて

今年から税理士さんに一任された会員さま

これまで

会計事務所にお願いしてきたところ

勉強を重ねご自身でトライされた会員さま

 

皆さまそれぞれに

前進です。

 

答えは

一人一人。

 

 

大切なのは

理解すること

任せること

振り分けの境界線を誤らないこと

ですね(^_−)−☆

2021年3月27日 6:17 AM | カテゴリー:お客様の声,FP情報 タックス

2021年3月26日 6:21 AM | カテゴリー:photo

可能額と実現可能額

先般

あわや、のところでセーフ。

 

間に合ったお話。

 

 

今まで

ライフプラン

ファイナンシャルプラン

を考えずに暮らしてこられたご夫妻。

 

この度

ある大きな買い物をするにあたり

あるローンの利用を提案されたとのこと。

 

そのまま進んでいいのか?

という

ご相談だったわけですが。

 

 

トータルで

700万円超の金利を払うことになる事実。

 

借りられる額

返せる額

は違うこと。

 

先に知って頂き

本当に良かったです。

 

 

そして

 

返すことが出来たとしても

その代償として

何かを我慢したり

家族間が荒んだりしては

本末転倒。

 

 

遡りは出来ませんが

面談日以降は

今後の

ライフプラン

ファイナンシャルプラン

を考える節目になられました。

 

 

良かったです。(^^

 

 

当社の鉄則

 

世のローンで

一番有利なものは

住宅ローン。

 

1%を下回る水準です。

 

*付随する手数料に格差はありますが。

 

 

それ以外は

事前のプランニングで調達してから。鉄則です。

2021年3月25日 6:13 AM | カテゴリー:FP情報 住宅ローン・不動産

平均値

先日

会員さまのとの面談で

 

将来の住まいは

生まれ故郷にお帰りになる

というプランニングを一緒に考えておりました。

 

事前にお調べのデータでは

今のお住まいのエリアと

平均所得、そう変わらない、と仰るので

ん?

と詳しく聞きますと

 

「世帯所得」

とのこと。

 

 

都市部にいくほど

世帯所得を構成する人員は減ります。

 

ですので

単身の場合

地方の世帯所得を

単身の平均、と捉えると

実態とずれが出てしまいますね。

 

 

例えば

富山。

 

富山は

共働き率全国1位。

 

また

2世帯、3世帯も多いです。

 

ですので

世帯年収は

全国トップクラスです。

 

単身

もしくは

親世代、子世代との同居を前提とされない場合

世帯のデータは

留意してご覧下さいね。

 

2021年3月24日 6:36 AM | カテゴリー:FPワンポイントレッスン,FP情報 ライフプランニング

私の顧客ではない

昨日

先輩FPの講義の中

「ライフプランなしで、商品の提案を求める顧客は

私の顧客でない」

と。

思わず

「わかる!わかる!」

頷きました。

 

 

商品(保険や投資信託)のどれがいいか、は

その方の

ライフプランがあってこそ見えてくるもの。

 

 

いわば

病気やけが

診察せずに

薬を処方する様なもの。

 

だと思っています。

2021年3月23日 9:36 AM | カテゴリー:今日の私感

3/20 オンラインスクールです!

明日はオンラインマネースクール3本立て!!!
エントリーの皆さま 楽しみにお待ちしております!

fuji-office.peatix.com/view?type=owner

2021年3月19日 6:09 PM | カテゴリー:マネースクール

講演会アンケートを頂戴しました

2021年3月18日 4:25 PM | カテゴリー:講演会情報,金融らいぶ♪ OA

自社株承継

仕入録
 

 
会員皆さまに有益な情報をお届けすべく 日々、新鮮で正しい情報を仕入れています テーマをご案内しますので 深堀して尋ねたい!というエピソードがあれば どうぞお声がけ下さい
 
2021/3/17 自社株承継

12:42 PM | カテゴリー:仕入録

次回は 5/22 決定ですv

本日

オンライン読書会

ご参加下さった皆さま

ようこそお疲れ様でした!!

 

一人で読む

自分の解釈

から

共有することで拡がる景色。

 

読書会

本当に

 

いいですね!

 

次回は

5月22日 決定です!

 

fuji-officeアカデミー

2021年3月13日 1:14 PM | カテゴリー:読書会

7つの習慣オンライン読書会

https://peatix.com/event/1803041/view

 

明日10時スタートです!

 

今回は

第2の習慣

終わりを思い描くことから始める

について語り合いです。

 

初めての方も

ぜひ

学びの空間

門戸を叩いていらして下さいね!

2021年3月12日 12:46 PM | カテゴリー:読書会

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