ファイナンシャルプランナーの選び方

こんにちは。まさはしです。

今日は

珍しく

がっつりデスクワークオンリーの日。

 

久しぶりに

しっかり座ってタイピングのブログです。

 

ここ最近は

インスタ化していました(笑

 

しっかり座って、という時間がなくとも

「いつも見ています。」

「元気になります。」

という会員さまのお声を頂戴しますと

写真だけでも。

一言だけでも。

と投稿しています。

 

 

さて

今日は

しっかりバージョンv

 

 

先ずは・・・

 

::::::::::

月一のコンサルでお話出来る事とお金の勉強をすることが私の癒しです

::::::::::

 

先日

顧問1年生さまからメッセージ到来。

 

有難うございます。

 

客観的に俯瞰できる人間に

家計の内情を話せる。

 

これは

考えてみると

希少価値です。

*自分で言うのも何ですが。

 

内情を知る親族間では

利益相反もあり得る。

また感情が入り過ぎて

冷静に判断しかねる応答も。

 

国家資格者

個人情報守秘義務厳守

実務実績あり

周辺商品知識に長けている。

なかなか居ません。

(自画自賛。笑)

 

そんな相談相手がほしい方

どうぞ

門戸を叩いて下さい。

 

 

周辺商品知識、という言葉が出てきたので

今日は

その辺りのご説明を。

 

家計に直接関わる

周辺商品といいますと

まず身近なところで

・保険商品

・金融商品

がございます。

保険は

保険募集人として

金融は

証券外務員として

FPアソシエイツ&ファイナンシャルサービシズ

に所属しています。

 

医師免許の無い方が

治療行為を行ってはいけない。

教員資格の無い方が

教壇についていけない。

と同じ様に

 

保険も

金融も

資格と登録、継続的知識研鑽が必要です。

公共性が高く

社会に与える影響が高いものですから

それを

レクチャーするには

正しい知識を身につけ、また維持する義務があります。

ちょっとばかし

・詳しく調べたよ。

・好きで良く知っているよ。

だけでは

他所様にお話してはならぬというルールがあるのです。

具体的には

パンフを持って

説明する。は資格者にしか許されぬ行為です。

 

なので

実は

FP資格者といえども

保険・金融を

実務として取り扱わない皆様

また

最近始めました、という皆様からは

詳細について教えてほしい、、と

願われる機会も少なくありません。

 

一方

税務申告。

こちらについては

具体的な税計算などは

税理士資格者のみが出来る行為。

ですので

FPが行うと

越権行為。

FPの立場としては

税制の一般論、考え方、まではお伝えし

申告が必要な部分は

連携する税理士さんにお繋ぎしています。

不動産の売買、査定などもそうですね。

ご紹介の不動産事業さんに

土地を探して頂き

今は幸せなマイホームに住まわれる会員さんもいらっしゃいます。

あと

住宅ローン。

これは当然

FPは貸金業ではないですから

銀行にお繋ぎします。

 

 

家計、と一言でいっても

関わるお金の分野、窓口は多種多様。

何よりもご安心頂けるのは

窓口が

どこであろうとも

いくつあろうとも

そのそれぞれに繋がる

様々な情報を

私が把握していること。

分野によっては

私が矢面に立つことは無い場合もありますが

外部との交渉について

後方支援でしっかりお手伝いが出来ます。

*因みに、代理人になれるのは弁護士資格者のみ

 

 

今朝も

強烈な訪問営業で、うっかり加入された保険について

対処法をお伝えしました。

相手のお顔もつぶさず

嫌な思いを残さずにやめる。

嫌な思いは連鎖しますからね。

なるべく

会員さまが

いくら逆恨みであろうとも

憎まれない様に、と心がけてリードします。

 

 

ただ

先日の出来事・・・

思いの外、長引いた電話にて。

とある不祥事に

私が電話口で激憤していたので

見た事もない姿に

驚愕された会員さま。

 

 

基本

角は立たぬ様に・・・

と思っていますが

怒るときは

怒ります。

普段

猫をかぶっているつもりはないのですが。。。

相当

違う、、、怖い、、、らしいです。

 

 

とはいっても

基本

心穏やかに。

参りましょう。

 

では

今日も

最後までお読みくださり

ありがとうございます。

2019年2月6日 4:27 PM | カテゴリー:お客様の声,ファイナンシャルプランナーの選び方,今日の私感

データから見えるもの

おはようございます。まさはしです。

今朝は

隅田川ほとりをプチ散歩(^^

清々しく1日スタートです。

 

 

朝は

各所から届くメールを確認する日課でして

様々なデータも届きます。

昨今

世を驚かせている

データ捏造・・・

が頭をよぎり

果たしてこの数値は本物だろうか?

少々斜めから。

 

ただ

長年FP業を営んでいますと

色々な「平均値」といわれるものは

やはり参考になります。

 

皆さまの生活費を洗い出しても

基本的には

世の平均値がベースになっていることを実感。

 

最近読んだ書籍で

「専門家の表現であっても

丸々信用しない様に。」

というような一文がありまして

出所をきちんと確認する

そして

自分で消化する

を大切にしないといけないですね。

 

しっかり消化して

栄養価の高い状態で

皆さまにお届けして参ります。

2019年1月22日 9:08 AM | カテゴリー:今日の私感

ファイナンシャル・プランナーである理由

こんにちは。まさはしです。

 

読んでいる書籍に

なぜ

その仕事をしているのか?

という問いかけがあり

 

自分の胸に

尋ねてみました。

 

:::

こんなに簡単に

人の人生を左右する

事柄を

提供して良いのか?

 

:::

 

思った事が

きっかけですね。

 

1990年に

損保代理店設立。

金融ビッグバンの流れで

生保分野に関わり始め

「人生」に

影響をもたらす

ということを

ひしひしと感じ。

 

:::

もっと

勉強しなければ。

:::

 

それが

私が

ファイナンシャル・プランナー

である

出発点。

 

これからも

研鑽

重ねます。

2019年1月14日 5:04 PM | カテゴリー:今日の私感

計画

 

こんにちは。まさはしです。

今年

東京滞在第一便。

おかげさまで

スケジュール円滑に進み

皆さまのご協力

有難うございます。

 

 

先日

会員の皆さまが

どんな状態でいらしたら

皆さまが

会員で良かった、とお思いになるだろう・・・

熟考。

 

断捨離のやましたひでこさんの書籍にあったのですが

必要なモノは 必要な時に・・・

 

というフレーズが

心に響きました。

 

私が確認したかったのは

この事。

 

断捨離

家計管理

に置き換えると

 

必要なお金が

必要な時に

用意されていること

 

ですよね。

 

その為には・・・

 

やっぱり

 

「計画」

に尽きるな〜

足元に戻りました。

 

やはり

計画

ありきですね。

計画のお手伝い、、、プランナーとして

引き続き

お役に立てます様に。

 

 

 

〜今日のお写真〜

大手町オフィス

神保町

の間にある

アスリート食堂。

前々から気になっていまして

めでたく実現。

すっかりファンです(^^

2019年1月9日 3:49 PM | カテゴリー:今日の私感

わんさか

おはようございます。まさはしです。

 

先日

乗合代理店のレジェンドと打合せ。

 

私が

自身の

保険の見直しがきっかけで

FP資格を取得。

当然ながら

保険の見直しをメインに

開業をしたわけですが

 

レジェンドのお話では

その頃(10数年前)と変わらず

まだまだ

世の中

見直し対象の契約が

わんさか!

存在する。との事。

 

 

これだけ

・乗合代理店

・保険ショップ

が増えたというのに。

 

 

確かに

複数社組み合わせただけで

見直した気分?に

というケースも多いかも、ですね。

 

 

まだまだ

頑張らねば!

使命感に燃える年末。

2018年12月21日 6:21 AM | カテゴリー:今日の私感

目的 ≠ 手段

おはようございます。まさはしです。

 

先日

長年の会員さまより

報告メッセージが到来しました。

 

*****

お金の大切さ、時間の大切さ、バランス、教えてくださってありがとうございます。

*****

 

 

ビジネスですので

顧問会費という収入が目的。

といってしまえばそれまでですが

本来の私の大切な目的、といいますか使命は

こうやって

会員の皆さまの

お金の管理が整い

結果

時間や健康、心、美容、片付け・・・

生活、思考が、スッキリすること。

 

です。

 

 

家計のために仕事をしているのに

仕事のために、家族が疲弊する、負担を感じる。

という事の無きよう。

 

お金のために。

とは

何と不毛な発想か。

お金

とは

ツールであり

幸せを創る手段。

 

自分の

本当の目的は何か。

 

今一度

考えてみましょうね。

 

 

家計のパーソナル金融経済教育

お申し込みは

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〜追記〜

 

国民の三大義務

労働・納税・教育

当たり前ですが、人様に迷惑をかけぬ様

働くこと、は大前提です。

2018年12月18日 7:40 AM | カテゴリー:お客様の声,今日の私感

キャッシュレスか現金か?

おはようございます。まさはしです。

最近

各所で尋ねられること・・・

「キャッシュレスだとポイントが貯まりますが

それでも

現金?」

 

はい。

いちのせかつみ先生の書籍

クリアファイル家計簿に基づき

当社では

支出の現金化を推奨しています。

 

とはいっても

何でもかんでも、ではなくて

 

 

固定費=カード

変動・流動的支出=現金

 

です。

 

そもそも

今回予想されている

増税に伴うキャッシュバックは

消費を促すためですよね。

ということは

キャッシュレス だから 買う

という人の習性を立証しています。

 

 

私自身

身の回りを

現金にしてみて感じるのは

 

お金の価値 再認識。

そして

物の価値も 再認識。

 

 

無意識から

意識。

 

 

騙されたと思って

1週間

現金生活してみて下さい(^^

断捨離にも繋がりますよ。

 

 

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2018年12月17日 7:06 AM | カテゴリー:今日の私感

不確定

おはようございます。まさはしです。

いよいよ師走も後半に。

 

昨日ご来訪のゲストさま。

私が

複数の拠点で活動していること

三味線、茶道を嗜むこと

本を月10冊ペースで読むこと

etc…..

 

ブログやFBでご覧頂いて

「どうやったら

そうできるのですか?」

と。

 

師走を迎え

こう見えて?

自分では

やりきれていないこと

たくさんありまして

お尋ね頂いても

偉そうに答える身分ではないな、、、と思い。

 

一つだけ言えるのは

予定通り

計画通り

事が進むと

気分がいいから。

根底はそこにありますかね。

 

 

ぼや〜〜〜っと過ごすも1日。

あれこれすっきり片付くのも1日。

 

予定

計画。

 

先日

会員さまの感想。

「今後のことを考えると

どれ一つとっても

確実、絶対って無いですよね。

ぼんやりした不安が・・・。」

と仰いました。

 

その通りです。

病気になるかもしれないし、ならないかもしれない。

介護になるかもしれないし、ならないかもしれない。

100歳まで生きるかもしれないし、生きないかもしれない。

 

どうなるかわからないから

何も決めない。

ではなく

どうなるかわからないから

こうなったら、この方法。

ならなかったら、こちらで。

基準を決める。

もしくは

こうなりたい。という線引き。

 

大海原に

小舟で

「さぁ、漕いで!出航しなさい。」

と言われても。

 

方角や

航路が

決まっていれば

そこから

どれだけズレているか?

もしくは

その通りなのか?

目安が出来ますよね。

それが

安心のもと。

 

 

人生も

運用も

不確定です。

ですが

基準をつくる。

予定

計画。

予算ですね。

 

一緒に

考えましょう!

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2018年12月16日 9:03 AM | カテゴリー:今日の私感,FP情報 ライフプランニング

休み ではなく 休む

おはようございます。まさはしです。

 

いよいよ

12月、師走。

 

当社会員さまとは

お金のことはもちろんですが

生活に関わる

様々な想いを共有します。

 

ファイナンシャルプランニングは

ライフデザインありき

ですから。

趣味やこだわり

何を大切にしたいか。

節約や資産運用ばかりが

プランニングではないですね。

実現したい夢があってこそ

お金(ツール)の役割が発揮されます。

 

 

そんな中

「時間管理」は

マスト。

 

先日も

忙しすぎるクライアントさま。

日々

自己嫌悪に陥ってしまいます、というお話を頂き

僭越ながら

私の工夫をお伝えしました。

私は

佐々木かをりさんの

アクションプランナー、ヘビーユーザー。

人生が変わった!

といっても過言では無いです。

 

 

私の手帳、実物をご覧頂き

工夫と試行錯誤

成功と反省点など共有。

 

帰路、アクションプランナーを購入されたこと

LINEでお知らせ頂きました。

 

 

知っても

実行しなければ

意味がない。

 

当社の皆さまは

実行の大切さをご存知。

 

 

 

さて。

先日は

「休み」

という記入を

「休む」

にしたお話を。

 

「休み」

だと

偶然、アポがなかった感じ。

「休む」

積極的に、自主的に、という感じ。

「休む」

という文字を見ると

何だか、前向きな気持ちになります。

 

 

プロは

「休む」

ことも仕事のうち。ですからね。

 

 

では

12月

しっかり頑張りましょう!

2018年12月1日 6:03 AM | カテゴリー:今日の私感

お別れ

こんばんは。まさはしです。

 

昨夜

通夜式

そして

本日

お別れを。

 

お話していたこと

その時のお天気

空間の雰囲気

など

つい昨日のように思い出されます。

 

 

でしゃばらず

ひけらかさず

淡々

粛々と。

 

そんな方でした。

 

安らかに

ご冥福を

お祈り申し上げます。

2018年11月29日 8:22 PM | カテゴリー:今日の私感

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