フィデューシャリー・デューティー

おはようございます。まさはしです。

今年もあと3日。

いかがお過ごしでしょうか。

 

目標

達成出来たこと

出来なかったこと

色々あると思います。

ぜひ

出来なかったことも含めて

全て受け入れて

来年に向かいましょう(^^

 

もちろん

出来た部分は

存分に褒めて(^^

 

 

 

さて

今日は

「フィデューシャリー・デューティー」について少し。

 

直訳すると

フィデューシャリー = 託された人

デューティー    = 義務。

 

金融業の世界では

「顧客本位の業務運営」という言葉で

表わされることが多いですね。

 

先日

長年の会員さまが

「「ぼーっと!生きてんじゃないよ!」

って

チコちゃんならぬ

政橋さんに怒られる〜(^^;;」

 

と。

もちろん

冗談混じりで(^^

 

 

会員さまに

本当に良くなって頂きたい!と思ったとき

必要あらば

嫌われる覚悟

本音で

きつい事も云います。

 

長年の会員さまほど

それは周知のはず。

 

もちろん

言う方も

言われる方も

ただただ楽しい会話ですめば

もちろん越したことはないですが

時と場合によっては

お灸をすえる?的な叱責になる事も。

 

 

それが

真の

「フィデューシャリー・デューティー」。

と思っています。

 

 

手取り足取り

ご機嫌も取り。

サービスではないですね。

 

それに胡座をかき

大切にされていると思いきや・・・

という

日本の金融界の流れを変えようとしているのが

金融庁の示す

「フィデューシャリー・デューティー」

顧客本位の業務運営。

かと。

 

これは

提供側は然りですが

需要側の心得もありき、と思う昨今。

 

真の「フィデューシャリー・デューティー」に

お気づきの皆さま

どうぞ

当社の門戸を叩いていらして下さい。

 

 

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2019年12月29日 6:49 AM | カテゴリー:今日の私感

悲しい事件

こんにちは。まさはしです。

 

悲しい事件。

https://www.yomiuri.co.jp/national/20191217-OYT1T50158/

真相が顕になるごとに

胸が痛みます。

 

先日

書籍でしたか

サイトでしたか

記憶は定かでないのですが

「いじめる側になる人は、幸せでない人。」

という内容に

本当に。と思いました。

 

なので

もし

このブログをお読み頂いている方で

万が一

いじめや意地悪

嫌な思いをしている方がいらしたら

「幸せでないのは、自分ではなくて、あの人。」

と思って

振り切って下さいね。

 

今回の事件の様に

大きな記事にならなくとも

小さな傷つきは

きっと

世の中に

今この瞬間も溢れているのだろう、と。

 

 

そして

いじめは

年のいかない

年少者たちの問題かと思いきや・・・

昨今は

恥ずかしながらも

大の大人、教職者の事件も聞かれました。

 

 

以前

尊敬する

佐々木かをりさんが

確かブログでしたでしょうか

「意外にも静かな意地悪が多い。」

と書かれていた事

今も印象に残っていますし。

 

いじめ

意地悪

心を痛めている方

繰り返しますが

「幸せでないのは、自分ではなくて、あの人。」

です。

 

 

私も

お客様、お取引先様

好きな人としか関わらない、が特権のフリーランス。

でありながら

ひょんな事で

それって、まさかの、意地悪??

はぁ???

呆れる人に遭遇する時があります。

 

例外なく

言えるのは

放っていると

いずれ

他から

よろしくないご意見を聞く。

という事。

例外無いですね。

 

自分がジャッジしなくとも

それ以上に

世間の目は正しく。

 

あと

そういう方は

徳を潰しているわけで

不快感や

嫌悪感をばらまく事で

ご自身の運を下げているわけですね。

 

私の尊敬する先輩FPさんは

そういう人の行いを

「自分を下げる」

と表現されていました。

 

悪態や

不愉快な振る舞いを受けたら

お気の毒に。

ぐらいに思っておきましょう。

 

 

 

幸せでない人

幸せになろうとしていない人

には

関わらない。

放っておく。

 

ぜひ

試してみて下さい。

 

幸せでないのは、貴方ね。

私は、幸せ。

 

と呟いて。

 

どうか

悲しい事件が繰り返されません様に。

2019年12月18日 4:42 PM | カテゴリー:今日の私感

振込手数料

おはようございます。まさはしです。

 

東京⇆富山の往来が多いと

キャッシュレス

現金のみ

が混ざり合い

時々

お腹が空いてぺこぺこなのに

何も食べられない!?

という事態になることが(笑

 

気をつけねば。です。

 

さて

今日は

キャッシュレスに関連した

振込手数料のお話を。

 

私自身は

 

PayPay

LINEPay

楽天ペイ

 

3ブランドを使っています。

 

会員さまとのランチ会や

ビジター相談のクライアントさまとも

振込手数料なし!で

やり取りが可能ですので。

 

 

先日

あるサービスを受けて

うっかり現金が不足!!!

 

後日振り込む、というお話になったわけですが

オフィスのPCから手続きをしようと思いましたら

振込手数料 440円。

 

ふむふむ。。。。。

 

これは

電子マネー

普及するわけだわなぁ。と。

 

しかも

口座情報を入力

自分の口座でありながら

何重もの確認を繰り返し

しまいには

外部ハードで読み取り、またコードを入れて・・・

 

手間もかかり

費用もかかる。

 

その引き換えは

安心。なのでしょうけれど。

 

 

ただ

振込のために

いちいち出掛けて

混雑しているかもしれないATMに並び

と考えると

440円は

高くは無いのかもしれません。

 

 

こんな時は

この440円が

その金融機関さんのお役に立てている、と思うことに。

 

払ったお金のことを

勿体無い。

と思うと

それこそ勿体無い。

 

自分が受けたサービス

出来事

に対しての交換。

そして

その渡したお金が

また何かの交換、お役に立っていく。

 

 

お金の循環。

 

 

 

守銭奴の様に

自分の懐にだけ滞らせようとすることが

資産運用ではありません。

心豊かな家計・人生を。

当社のミッションです。

 

 

 

一緒に

お金について考えませんか。

ご相談

どうぞお気軽に。

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家計のパーソナル金融経済教育

東京大手町駅直結

SDGs藤オフィスの取組 ⑷質の高い教育をみんなに

2019年12月15日 6:15 AM | カテゴリー:今日の私感

それ以上充分に・・・。

こんにちは。政橋です。

とうとう寒い冬到来か!?

という冷え込みだった数日前。

うって変わり

ぽかぽか陽気の土曜日です。

 

いみずオフィスで

15時からのオンラインスクール

楽しみに待機&デスクワーク。

 

エントリーの皆さま

後ほどです〜〜(^^

 

 

さて

根を詰めると

ちょっと息抜きもしたくなり

つらつらと・・・。

 

 

先般

実は

お恥ずかしいことに。

当社会費引き落としシステムに

不手際がございまして

ある更新年月の皆さまについて

何と!過徴収!!という事態がございました。

 

判明時

驚きのあまり!!!

息が止まっていたと思います。

 

いつも一人なので

確認した人間はございませんが(笑

ドライブレコーダーならぬ

マイレコーダーがあれば

驚愕の様子が映されていたでしょう。

 

 

 

さて

直ぐに、該当の方にご連絡を。

 

普段は

ラインやメッセンジャー、メールでのやり取りですが

きちんと声でお詫びを、と、お電話にて。

 

皆さま

入電は滅多に無いことですので

「そんな事でわざわざ・・・。」

と。

また

「気づかなくて、逆にすみません」

「思いがけぬボーナスになります〜」

などなど

優しいお言葉を頂戴し

本当に感涙の想いでした。

 

中には

「そのままでもいいですよ」

という方まで。

 

そして

後日、面談でお会いした際

「普段から、それ以上の事を充分にして頂いていますから(^^」

と。

 

うるん。

 

 

 

真剣に取り組みたい方だけに

真剣に提供したい。

 

そんな思いで導入した

顧問会員制度。

 

今回

残念ながら

私の不手際でのエピソードではありますが

制度導入の想いは

ちゃんと両想いになっていること

実感できる機会となりました。

 

もちろん!

2度と間違いの無い様に

気を引き締めます!!

 

会員さまの幸せが

私の幸せ。

今日も邁進して行きます!

2019年11月30日 1:47 PM | カテゴリー:お客様の声,今日の私感

かがやき

こんばんは。まさはしです。

 

かがやきが

水没している画像。

 

辛くて

悲しくて…

 

ですが

凹んでいるわけには

いきません!

 

被災された皆さま

避難されている皆さま

 

自分に

何が出来るのか。

 

凹んでいる場合ではございません!

 

 

頑張りましょう!

2019年10月15日 11:03 PM | カテゴリー:今日の私感

人の為になっているか?

おはようございます。政橋です。

台風一過の東京。
街のあちこちに
折れ木や吹き荒れた様子の葉が、、、
ちょうど過ぎ去った月曜の昼近くに到着したもので
その残像だけを見て過ごしました。

さて
今朝は、先日あった、いい話を。。。

ファイナンシャルプランナーを業にしていると
お金の損得にフォーカスした相談が
当然ながら多いわけですが

先日
保険をかけても
貰わない事に感謝している。
というお考えを頂きました。

自分がかけてきた保険料
家族がかけてきた保険料
きっと
どこかの誰か
困った時に役にたっていいる
人の為になっている
と思う。と。


す、
す、
素晴らしい!


思わず感嘆しました。


私自身
その保険料
もとが取れますか?といった視点で
お話をする事も多いのですが。

見習いたい思考回路であると共に
そうしたお考えの皆さまに応えるためにも
適正な保険商品の流通、活用
しっかりとお手伝いしていきたいと思った次第です。


#家計のパーソナル金融経済教育

2019年9月11日 10:02 AM | カテゴリー:今日の私感,FP情報 リスクと保険

なぜ、相談する必要があるのか(^^?

こんにちは。まさはしです。

実は
先日来
ずっと考え続けてきた事があります。

というのも
新規相談の後
ご入会のご意向で帰宅された後

ご家族に

「相談する必要があるの?」

尋ねられたそう。

そういわれてみると
そのご質問に
即決でお応えする文言
考えてみた事がなかったなぁ〜と。

というのも
あまりにも
当たり前だと思っているから。
必要だと思っているから。ですね。

私と直接お会い下さった方は
直感で
その必要性を感じて頂けるのですが
いずれお会いする事になるご家族に
先にお伝えするには
どう表現したらいいのか?

考えてみました。

何日も
何日も。

昨日
閃いた!


「日本の金融経済が変わったから。」


です。


預貯金も
保険も
投資も
ローンも
何もかもが
この数年で
様変わりしました。

そして
変わり続けています。


直近ではどうでしょう。

NISAが登場したかと思えば
限度額が
100万円から120万円に。
5年の縛りが、ロールオーバー可能に。
そして
つみたてNISAも登場。

NISAだけを取り上げても
ざっ!とこれだけ変わってきました。


私が社会人になった頃
お金を貯める =(イコール) 預ける
でした。


今は違います。

話すと止まらなくなってきましたので
今日はこの辺で、、、(笑


結論

「日本の金融経済が変わったから。」
「日本の金融経済が変わ続けているから。」

FPが必要な時代なのです。


どうぞ
門戸を叩いてください。

貴方にとって
何に時間とエネルギーをかけるか。

私に任せて頂くことで生まれる
時間とエネルギーを
どうぞ実感してください。

#家計のパーソナル金融経済教育
#東京大手町駅直結

2019年7月30日 1:50 PM | カテゴリー:ご質問の共有,今日の私感,当社のサービス

慣れない自撮り

おはようございます。まさはしです。

ここ数年

デンタルケアクリニックは

欠かさずにいるのですが

眼の方が

ついつい後回しに…

先日の眼科で

「前回 いつ来てますかね(^^)?」

訊ねましたら

何と!

2年前‼️

「コンタクト無しの日も作って下さいね」

アドバイス頂き

早速

心掛けています。

コンタクトの日も

帰宅次第

直ぐに眼鏡👓。

その昔

コンタクトしたまま

眠ったりもしてたなーーー。

自己管理。

ハイメンテナンス。

自分が

ご機嫌で心地良い状態でいること。

会員さまの為に🌈

では

今週も

頑張りましょう!

家計のパーソナル金融経済教育

東京 大手町駅直結

2019年5月20日 9:11 AM | カテゴリー:今日の私感

保険の見直し

こんにちは。まさはしです。

いよいよ長かったGWも終わり
今日から
お仕事!という方、多いかと存じます。
気を引き締めて参りましょう!

さて
最近感じていること。

私が
FPの世界に足を踏み入れたのは
保険がきっかけです。

損保
生保
乗合、、、と
日本の保険業界の変遷と共に。

当社の会員さま皆様は
当然ながら
保険の適正化は済ませていらっしゃるので
私の中では

保険の見直し業務は
当然過ぎて。といった感覚。

今では
色んな会社を組み合わせることも普通になった時代。
FPでなくてもOK。

保険だけを見てほしい方は
お断りしている状況です。正直。
私でなくても大丈夫だろうと。

ところが。
見直しの見直し。が必要な時代なのだ。
と昨今痛感します。

色んな保険会社を組み合わせて設計して貰ったからとて
はてさて???
一体、この根拠は???
といった内容に遭遇すること散見。

もちろん
様々な見解があるので
正解不正解は無いのだろうけれども

目に余るケースが・・・。

実は本日
以前の設計に見直しが必要となった会員さまから入電。
一緒に
今一度内容を確認し
今後について打ち合わせをしました。

継続的なサポート。
これが大切です。


適切でも
(そもそもそこも違う?事案もあり。そこが問題。ですが。)
時間の経過と共に

自分の環境がかわる
社会がかわる
商品がかわる

こうやって
メンテナンスが必要。
なので
会員制継続サポート。
です。

家計のパーソナル金融経済教育
東京 大手町駅直結

2019年5月7日 6:43 PM | カテゴリー:今日の私感,FP情報 リスクと保険

オリンピックGOAL

おはようございます。まさはしです。

29日

30日

1日

2日

3日

4日

早、5日。

超大型連休。といわれていましたが

過ぎてみると早いですね。

私は

29日から、一歩も外へ出ておりません(**!

厳密には

玄関から

友人をお見送りに

駐車スペースへ。

あと

昨日

お布団を干しに

お庭へ。

普段

家滞在率が低いので

私にとっては

これが

バカンス?なのですね(笑

さて

撮り溜めてある大河ドラマを見ています。

金栗四三さんが

初出場のオリンピックマラソンで

コースを外れてしまったお話。

ライフプランニング

ファイナンシャルプランニング

GW開けは

会員皆様と

今一度

GOALの再確認をしよう。と思いました。

一生懸命走っても

行き先を見失うと

到着しません。ものね。

GOALに向かって

出来ることなら最短距離で。

最小の燃費で。

そして何より

毎日の

充実感。

幸福度。

お休み中も

考えるのは

やっぱり

会員皆様の事・・・

お休み開け

皆様にまたお会いできる事

楽しみです。

家計のパーソナル金融経済教育

東京 大手町駅直結

お問い合わせはお気軽に。

2019年5月5日 9:53 AM | カテゴリー:今日の私感,休日

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