自力と他力の使い分け

今では

日々

顧問会員さまの

定期面談が

ほとんどを占めていますが

 

先日

スポット相談

しかも

訪問相談をしていた頃の

旧知のクライアントさまが

久しぶりに訪ねてくださいました。

 

お互い

懐かしさを噛みしめながら

再会を分かち。

 

 

聴くと

あれから

ご自身で

いくつかの方法で

運用にトライされたそう。

 

ですが

よくわからず

結局

頓挫状態とのこと。

 

 

そこで

もし(たられば)

ですが

そのまま継続なさっていたら、と

シュミレーションをご覧頂きました。

 

記憶を辿り

確か

この名前のファンドだっただろう、、と

 

 

すると

預貯金よりは

随分と

増えていた、はず

 

 

た、だ、し。

 

また

別のファンドもご覧頂くと

 

更に

3倍余りの金額に。

 

 

 

 

やってみたけど掴みどころがない(なかった)

 

 

そんなご経験が

おありの方ほど

当社の

顧問会員制度

 

何で

存在するのか

(僭越ですが)有難味

実感が深いと存じます。

 

 

何か

した方がいいんだろうな。

 

と思っていらっしゃる皆様

 

 

情報が溢れる今だからこそ
情報の精査、取捨選別が大切です。
 
時短で、最適の情報を手に入れて頂き
本業、日々の暮らしに専念頂きたく
ぜひ
当社の顧問会員制、ご活用くださいませ。
 
 
しかと
サポートさせて頂きます。

どうぞ門戸を叩いて下さい。

 
 
 
部分最適でなく
全体最適。
 
一般論でなく
個別対応。

2022年5月9日 4:14 PM | カテゴリー:クライアントさまの声

嬉しいメッセージ_きれいさっぱり!

>すぐ支払ってきれいさっぱりしたいです

 

 

只今

大きな買い物について

打ち合わせを進めています会員さまから

頂戴したメッセージの一部

 

ちょっと

胸が熱くなりました

 

 

 

 

昨日は

会員さまの事業、新設HPのお話をお届けしました

その中で

お客様になって頂く方の資格

というポイントに触れたのですが

 

今回

この嬉しいメッセージを頂戴し

私にとっての

「なって頂く方の資格」

を再考しました

 

 

 

 

 

 

 

 

 

私にとっての

お越し頂くための資格とは

 

 

「学ぶ心」

かな

と感じています。

 

 

顧問会費を頂くことも

当然

ビジネスですので

大切です

 

 

けれど

 

 

それ以上に

会員さまの

 

 

気づき

成長

 

何者にも変え難い報酬です

 

 

 

子育て世代

 

住宅ローン

車ローン

エコキュートローン

はたまた

ディズニー教材ローン(^^

塾ローン

などなど・・・

車検に車買い替え

サッカーや野球もさせたい

 

わかります

私も

小梅ちゃん(我が家の愛犬)が

もし

習い事をしたい!と言ったら(吠えたら?)

きっと

惜しみなく投資すると思います

 

 

ただし

気がつくと

クレカのリボが山盛り

 

その内

リボを超えて

キャッシング

ひいては消費者金融に繋がることは

断じて

 

会員さまには

その境界をお伝えしたい

 

 

お金を使うことは

良いこと

ただし

お金に振り回されるのではなく

お金を人生のツールに

 

 

 

 

当社の門戸を叩いて頂く為の資格

 

 

人のせいにせず

環境のせいにせず

自らを

成長させよう、という

学びの心を持った方

 

 

です

 

 

一緒に頑張りましょう!

2022年4月6日 8:58 PM | カテゴリー:クライアントさまの声

幸せなことに

先日

会員さまから頂戴しましたメッセージ

 

*****

幸せなことにお金を使いたいです

*****

 

心豊かなメッセージに

私の心も

すっかり

暖まりました

 

子育て世代でいらっしゃる会員さま

 

将来に向けて

教育費を積み上げる時期であられるにも関わらず

聞くと

実は・・・

 

 

ふるさと納税は

国内の子供たち

世界の子供たち

を支援する各組織に託されているとのこと

 

 

ついつい

御礼の品に

意識がいきがちな制度ではありますが

本来の

お金に想いをのせる、というコンセプトを

しっかり!ご理解されていることを感じ

とても頼もしく思った次第です

 

 

もちろん

御礼の品も

 

それを沢山の人に知ってほしい!と思っていらっしゃる

地場産業に関わる方々の想いを受け取る

とても素敵な仕組みだと思いますし

 

 

大切なのは

この手元のお金が

どこの誰にどう役立つのか

 

意味のある

使い方ができているか

 

なのかな、と感じます

 

 

 

心豊かに

 

 

素敵な会員皆さまに

感謝

 

2022年2月27日 3:44 PM | カテゴリー:クライアントさまの声

私の大好きな大切な時間

このお仕事をしていて

FPという業を選んで

あぁ、良かった。と思う瞬間があり

(これはきっと、どんな職業でも

天職を見つけた方だと、誰もが体感する瞬間かと)

先日

こうしたメッセージを頂き

また

あぁ、良かった。と胸に刻みました。

 

 

++++++++

 

先生、昨日は面談ありがとうございました。本当に私の大好きな大切な時間です。

 

++++++++

 

HPで探し当ててくださり

スポット相談

その後

マネースクール通学

8回完結の後

顧問契約で

通ってくださっています。

 

このお仕事でなければ

きっと

ご縁が繋がらなかったであろう会員皆さま。

 

私との時間が

日々の暮らしの活力になっているとしたら

こんなに嬉しいことはありません。

 

 

お金のことが

整っていると

心が落ち着きます。

 

お金じゃないよ。

言いますが

私は

そういう方ほど

お金に固執していることを感じます。

 

向き合う。

 

 

そんな時間に

活用ください。

顧問契約。

 

#家計のパーソナル金融経済教育

2021年12月15日 4:06 PM | カテゴリー:クライアントさまの声

計画がその通りに

先日御来訪くださった

長年の会員さま

 

 

面談最後に

長年の取り組みを一緒に振り返ったときでした

 

お子様の進学がどうなるか?

それによって

教育費のプランが様々

 

色々と一緒に考えてきましたよね

思い出話となり

 

会員さまが

ふと

こんなことを

 

 

あの頃

想定とはいえ

教育費や

結婚援助

リフォーム

仮予算だったけど

立てておいて

本当に良かった

そして

不思議と?

その通りになっています

 

 

 

もちろん

一円単位での

予算建てでなくて良いのです

 

その時期には

これくらいのお金がかかるだろう

 

という

 

”心算(こころづもり)”

 

あったことで

ゆとりを持って

というのも

 

わかってましたから、と自分で納得して

事に当たれる

 

 

 

どっちが

お得?

どっちが

損??

 

ファイナンシャルプランニングではなく

 

安心して暮らすこと

 

それが私のお手伝いです

 

 

会員さまの幸せが

私の幸せです

2021年12月7日 1:02 PM | カテゴリー:クライアントさまの声

心がホワホワ

ここ数日

新オフィス、初ご来訪の皆さま

続々(^^♪

 

オンライン面談

オンラインサロン

いつもお会いしている感じ?ですもので

久しぶり感は

全く無いのですが

それでも

リアル対面の感激と言いますか

やっぱり

お会い出来ると

嬉しいです💕

 

先日

朝のニュース番組で

今後

テレワークを推進する企業

VS

リアル出社を推進する企業

の比較がありました

 

個人的には

どちらにも

良いところがあるので

どちらかを選ぶのではなく

どちら「も」選ぶ

でいいのかな、と思っています

 

いみずオフィス、車で1分の会員さまが

オンラインだったり

関西圏から

長距離運転を経て、対面ご来訪くださったり

先日は

福井からの初ご来訪

帰りは小矢部アウトレットでお買い物されたそう(^^

これが2021年という現実

 

 

さて

先日

オンラインで面談のcさま

 

というのも

赤ちゃん(^^ 4ヶ月♪

 

モニター越しの満面の笑顔は

前回よりも

丸々と大きく成長

可愛いったらありぁ〜しません

 

 

面談後

LINEにて

こんな嬉しいメッセージをくださいました

 

*****

 

やっぱり

頭がスッキリして

心が

ホワホワとしました

 

*****

 

 

私とお話をした後に

ホワホワっ(^^と

なって頂けたのなら

そんな嬉しいことはございません

 

そして

不定期で発信している

随筆レターの感想には

 

*****

「変わることを恐れずに

必要な摩擦から逃げずに」

この部分好きです

 

*****

ラブコールも

 

有難うございますm(_ _)m

 

 

お金のことを考えることがきっかけで

どう生きたいかが定まり

すると

どうすれば良いかが決まり

幸せになろう!

と決めると

幸せになる行動をする

 

 

言葉にすると単純ですが

はてさて

目の前の雑多は如何

気が散ります、ね

 

 

 

 

面談で

心を整えて頂けると

経験則、実感していますし

そのお姿を側で見守るれること

とても嬉しいです

 

 

最近

私が強く思うこと

 

ファイナンシャルプランナーは

クライアントが

いかに

お金の事を考える時間を減らせるか

いえ

究極

お金の事を考えずに

物事を決められる状態に

 

その

お手伝いをすること

ではないかと

 

 

北陸は

急な冬型気候で

大荒れ グスン

今日など

デンタルメンテ中

大きな雷が鳴り響き

衛生士さんも

び、つ、く、り!手を止めておられました

 

 

冷えには

十分注意致しましょう

 

 

年末に向け

久しぶりの会員さまご予約

どしどし続いています

 

久しぶりの方も

そうでもない方も

金曜夜(20時までOK!)  並びに土日、人気です

どうぞご予約お早めに〜〜♪

お待ち申し上げます!

 

 

https://fuji-office.resv.jp/

2021年11月25日 9:29 PM | カテゴリー:クライアントさまの声,今日の私感

□□□は万能か?_ご質問共有

今回

面談ご予約を頂いた会員さまから

エントリーコメント欄に

事前のご質問を頂戴しました

 

 

事前にお尋ねになられたい事を伺っておくと

双方

より充実した面談時間になりますので

推奨します

 

 

さて

今回、幾つかのトピックスがあった中

「□□□は□□□よりも優位で万能というのは本当でしょうか?」

という質問がありました。

(□□□だらけですみません(笑 )

 

何かを否定することになってはいけないので

固有名称は避けさせてください

 

各□□□は

金融商品のカテゴリです

 

 

 

今回

会員さまは

「ある金融商品***さえ持っておけば万全」

といった情報を得られたとのこと

 

 

日頃から

金融に絶対はない、ウマイ話はない

と私が言い続けているので

どうなんでしょう?と

思われた次第です

 

そこで検証です

 

ご指摘の金融商品

10年のリターンを確認

 

続いて

当社でサポートしている中の

ある一つの同期間を確認

 

前者が

何をさて置いても取り入れなければならない唯一無二のもので無いことはわかります

そして

ついでに

ランダムに

この期間限定で優位のもの、という探し方をしてみました

 

一定期間を切り取って

「ほら!すごいでしょ。」

言うは易く

 

この一番リターンの高かったものを

おすすめしない理由は

会員さまにはお伝えしたのですが

 

実績は大切ですが

それだけではないもの

 

選ぶときの

「考え方」

と言いましょうか

 

 

 

保険は

証券、約款を見れば

将来の保障が確実に約束されています

運用は

過去の実績、将来の見通しを統合し

推測をします

言い換えれば

誰とて

確約はできないものです

 

それを

「こうなります」

言えるものではないわけで

なので

「こうなります」

というお話を聞かれたら

 

その人の想い

 

なのだ

と思って聞くこと、が大切です

2021年11月12日 12:46 PM | カテゴリー:ご質問の共有,FP情報 資産運用

簡単さに衝撃!

この度

顧問会員面談をスタートされた会員さまから

こんなご報告を頂戴しました

 

++++++++

もう昨日の面談で

あまりの簡単さに衝撃をうけました!

また昨日の面談きっかけに

主要な銀行以外を整理しようと思い立ち

今日から整理の為の仕分けを始めてみました!

 

++++++++

 

ネット証券+ネット銀行を開設

既存の

メインバンクからの

自動入金

当社への

顧問会費、自動振込

 

設定に

感激頂きました(^^

 

取り組んでおけば

一生の財産になります

ネット金融スキル。

 

応援します!

2021年9月30日 2:32 PM | カテゴリー:クライアントさまの声

寄り添う

随分と前ですが

ほとんどが

「初めまして。」

から始まる

ご紹介面談がほとんどだった頃。

 

 

あの方の

あのご相談の

その後は

どうなっただろうか、と。

 

ふと。

 

寄り添いたい。

 

 

と思ったのが

今の

活動の原点です。

 

 

会員歴もうすぐ丸3年を迎える

tさんから

そんな想いを思い起こす機会となる

メッセージを頂戴しました。

 

==========

やっぱり先生とお話しするのは知識も得られるし

頭もスッキリして本当に楽しくて有り難い時間です

==========

 

tさん

この3年間で

色々な選択肢が

次々と訪れて

 

育児、家事、仕事、転職、出産・・・

 

きっと

目が回る様な忙しさだと。

でも

頑張られました。

 

外貨積立

投信積立

iDeCo

NISA

 

小さなお子さんを側にしながらも

Zoomで

移動時間を節約し。

 

数字が

その努力を祝ってくれています。

 

そして

また今回

大きな決断を。

 

==========

 

先生と面談していなかったら

自分がどうしたいか意見まとまらなかったです

==========

 

気づき。

 

それは

誰かがお渡しできるものではなく

ご本人が

待ち望んでいるから

訪れる宝物。

 

 

また

新しい一歩。

 

おめでとうございます!

 

 

ずっと寄り添いたい。

 

一見さん

一過性でない

お付き合いだからこそ

探り出せる

道標。

 

じぶん哲学です。

2021年9月3日 5:37 PM | カテゴリー:クライアントさまの声

出逢えた人はいいけれど

おはようございます。まさはしです。

 

これで何回目になるでしょうか。

zoom操作を忘れぬうちに慣れましょう、という想いもあって

月例(最初は週例でした!)

オンラインサロンを開催しています。

 

毎回

スマホやタブレット、wifi、通信機器などについて

身の回りのトピックを持ち寄りシェア。

おかげで

Alexaユーザーが増えたり

タブレットスタンドが普及したり(笑

間接的に、社会貢献?しているかも。

 

 

また

どうしても

人と会うことが

以前より減ってしまうこの禍。

 

オンラインかもしれないけれど

人と話す

こんなに楽しいことなのか!!!と

毎回楽しみです。

 

 

ですので

本題は、オンライン周辺についてなのですが

毎回、脱線、脱線、脱線。(笑

先日は

介護や嫁舅問題へと・・・

 

そして私は

金融経済のお話になった後

つい止まらなくなり熱くなり。

 

そこへ会員さまが一言。

 

「先生と出逢えた人はいいけれど。」

 

と。

 

コロナ禍

こんな時期は

いつもに増して

都市伝説的な話が飛び交うものです。

 

勉強していれば

眉唾ものか否か

本物の情報が見分けられる様になりますから、と

お伝えしたところに

感想を頂きました。

 

 

そうですね。

手前みそかもしれませんが

私とご縁があり

私のもとで学びを続けておられる皆さまは

ラッキーだと思います。

 

まぁ

それくらいの気負いがないと

プロではないですから。当然ですが。

 

 

会員さまの幸せが

私の幸せ。

2021年8月27日 6:44 AM | カテゴリー:クライアントさまの声

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