家計診断ならお任せ！家計のやりくり・節約なら、まさはしFP家計相談所
FP顧問レターvol.214 配信致しました(o^^o)📮
今回は
【 保険web講座＿お宝保険の前納実例】
顧問会員の皆さま
メールフォルダご確認
どうぞよろしくお願いします☆
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2019年2月8日 11:19 AM | カテゴリー:FP顧問レター 配信ご案内
こんにちは。まさはしです。
今朝は
住宅ローン金利特約更新到来の
会員さまご来訪。
色々と作戦を練り
情報入手（既借入先からの提案）を宿題に
次回アポイント。
かれこれ5年・・・
妊活から出産。
持ち家検討から新築。
と
人生のお祝いシーンに
ずっとご一緒させて頂いています。
家族同然。
思えば
家族ですら
家計の詳細、知り得ないこともあるので
家族以上かもしれませんね。
さて
本日は午前に2世帯さま
お越し頂き
午後は
がっつりデスクワークデー。
基本
人と会うのが大好きなので
こうやって
黙って作業を続けていると
何だか
ちょっぴり
寂しく・・・。
もありますが
会っている時間同様に
調べ物や、準備の時間も大切。
と
頑張っています。
デスクワークの日は
どしどし
先のアポイントについて
下準備を進めます。
そんな中
週末の定例スクール
最終確認をしていましたら・・・
＞全く知識がないのですが、
という
コメント付きで
参加申し込みのメッセージを頂きました。
ようこそです！
＞全く
という方にこそ
ぜひお越し頂きたい。
偶然ですが
今朝
顧問契約を正式申し込み下さったクライアントさま。
以前
某無料セミナーに参加したところ
ちんぷんかんぷん。？？？
聞くに絶えず
とうとう
途中退席、帰宅されたそうです。
私は
・個別面談
・継続サポート
そして
・少人数セミナー
にこだわっています。
というのも
聞いてくださる皆様の
理解度を
肌で感じたいから。
＊外部依頼で登壇を頼まれた際は
時折、大会場でも喋ります。
金融の話は難しい。
と思われがち。
ですが
（僭越ながら）
当社会員の皆々様には
「わかりやすい」
ことが
ご縁のきっかけだったと
口々に仰って頂いています。
時々
いいな、と思うセミナーや講演会を
ご紹介するのですが
「先生から聞きたいから。」
と。
スクール、相談
これから
新規で申し込みを、、、
迷っていらっしゃる皆様
どうぞ
安心して
門戸を叩いてくださいね。
さて
2/9 スクールのお話に戻ります。
「お金のしくみ 見るだけノート」
著者の伊藤亮太先生とは
かれこれ5年余りのお付き合い。
きっかけは
名古屋プロ向け講座の講師仲間です。
一度
受講生として
亮太先生のお話を聴講。
すっかり
その
「わかりやすさ」
に感激し
当社会員さま向け
「会社四季報講座」にも
登壇頂いております。
今回
亮太先生のご了解を得て
「お金のしくみ 見るだけノート」
当スクールのテーマとさせて頂きました。
どのページも
見どころ、読みどころ満載ですが
時間は有限
今回は、３つ、絞ってお伝えします。
お申し込みの皆様
どうぞ楽しみにお越しくださいね。
では
2/9
会場でお会いしましょう！
FBイベントページ
https://www.facebook.com/events/2228845554055614/
2014/12/20 名古屋にて。亮太先生の講座受講
2015/7/4 会社四季報講座にご登壇＆金融らいぶ♪にゲスト出演頂いた記念写真📸
2019年2月7日 5:15 PM | カテゴリー:クライアントさまの声,マネースクール
こんにちは。まさはしです。
今日は
珍しく
がっつりデスクワークオンリーの日。
久しぶりに
しっかり座ってタイピングのブログです。
ここ最近は
インスタ化していました(笑
しっかり座って、という時間がなくとも
「いつも見ています。」
「元気になります。」
という会員さまのお声を頂戴しますと
写真だけでも。
一言だけでも。
と投稿しています。
さて
今日は
しっかりバージョンv
先ずは・・・
：：：：：：：：：：
月一のコンサルでお話出来る事とお金の勉強をすることが私の癒しです
：：：：：：：：：：
と
先日
顧問1年生さまからメッセージ到来。
有難うございます。
客観的に俯瞰できる人間に
家計の内情を話せる。
これは
考えてみると
希少価値です。
＊自分で言うのも何ですが。
内情を知る親族間では
利益相反もあり得る。
また感情が入り過ぎて
冷静に判断しかねる応答も。
国家資格者
で
個人情報守秘義務厳守
実務実績あり
周辺商品知識に長けている。
なかなか居ません。
（自画自賛。笑）
そんな相談相手がほしい方
どうぞ
門戸を叩いて下さい。
周辺商品知識、という言葉が出てきたので
今日は
その辺りのご説明を。
家計に直接関わる
周辺商品といいますと
まず身近なところで
・保険商品
・金融商品
がございます。
保険は
保険募集人として
金融は
証券外務員として
に所属しています。
医師免許の無い方が
治療行為を行ってはいけない。
教員資格の無い方が
教壇についていけない。
と同じ様に
保険も
金融も
資格と登録、継続的知識研鑽が必要です。
公共性が高く
社会に与える影響が高いものですから
それを
レクチャーするには
正しい知識を身につけ、また維持する義務があります。
ちょっとばかし
・詳しく調べたよ。
・好きで良く知っているよ。
だけでは
他所様にお話してはならぬというルールがあるのです。
具体的には
パンフを持って
説明する。は資格者にしか許されぬ行為です。
なので
実は
FP資格者といえども
保険・金融を
実務として取り扱わない皆様
また
最近始めました、という皆様からは
詳細について教えてほしい、、と
願われる機会も少なくありません。
一方
税務申告。
こちらについては
具体的な税計算などは
税理士資格者のみが出来る行為。
ですので
FPが行うと
越権行為。
FPの立場としては
税制の一般論、考え方、まではお伝えし
申告が必要な部分は
連携する税理士さんにお繋ぎしています。
不動産の売買、査定などもそうですね。
ご紹介の不動産事業さんに
土地を探して頂き
今は幸せなマイホームに住まわれる会員さんもいらっしゃいます。
あと
住宅ローン。
これは当然
FPは貸金業ではないですから
銀行にお繋ぎします。
家計、と一言でいっても
関わるお金の分野、窓口は多種多様。
何よりもご安心頂けるのは
窓口が
どこであろうとも
いくつあろうとも
そのそれぞれに繋がる
様々な情報を
私が把握していること。
分野によっては
私が矢面に立つことは無い場合もありますが
外部との交渉について
後方支援でしっかりお手伝いが出来ます。
＊因みに、代理人になれるのは弁護士資格者のみ
今朝も
強烈な訪問営業で、うっかり加入された保険について
対処法をお伝えしました。
相手のお顔もつぶさず
嫌な思いを残さずにやめる。
嫌な思いは連鎖しますからね。
なるべく
会員さまが
いくら逆恨みであろうとも
憎まれない様に、と心がけてリードします。
ただ
先日の出来事・・・
思いの外、長引いた電話にて。
とある不祥事に
私が電話口で激憤していたので
見た事もない姿に
驚愕された会員さま。
基本
角は立たぬ様に・・・
と思っていますが
怒るときは
怒ります。
普段
猫をかぶっているつもりはないのですが。。。
相当
違う、、、怖い、、、らしいです。
とはいっても
基本
心穏やかに。
参りましょう。
では
今日も
最後までお読みくださり
ありがとうございます。
2019年2月6日 4:27 PM | カテゴリー:クライアントさまの声,ファイナンシャルプランナーの選び方,今日の私感
今日は
金融とは少し離れて…
カラダの事をお勉強。
とは言っても
密接な関係があるのですが。
「病気は才能」著者 おのころ心平氏 講演会
大井町にて。
5:46 PM | カテゴリー:仕入録
大手町から
神保町への道のり
いつも
気になっていた
サラダバー🥗の案内。
今日は
寄らせて頂きました。
新鮮なお野菜に
玄米指定も出来て
スィーツ付き💕
リピ確定( ◠‿◠ )
12:40 PM | カテゴリー:食と健康
今回は
【FPシンポジウム参加報告「大廃業時代」に向けて 】
顧問会員の皆さま
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10:35 AM | カテゴリー:FP顧問レター 配信ご案内
