金融リテラシー（お金の知識・判断力）
今年の 我が家のヴァレンタインチョコ。
大体は私が食べました(笑 ＊毎年。
おはようございます。まさはしです。
先般
住宅ローン見直し対象の案件があり
既借入先を含む
複数金融機関での提案依頼をお受けになる様
アドバイスを致しました。
有料オプションでは
金融機関ご担当に同席頂き
完全サポートをする場合もありますが
先ずは、査定の確認。
という事で
ご自身で尋ねて頂く事に。
結果・・・
クライアントさまの報告で
何だかな〜
と思う出来事が。
金融機関に出向かれた際。
そもそもの
ローンの話は置いておき
保険商品の提案が始まったそう。
う〜〜〜〜〜ん。(~~
組織の一員としての使命。
保険を沢山売る。数字を挙げる。
大事かもしれない。
ですが。
お客様は
ローンの見直しの為に足を運んでいらっしゃる。
昨今
金融機関窓口で
「預金より割がいいから。」
と
保険や投資信託を勧められた
で
よくわからないから
と
当社にいらっしゃるケース多々。
企業・経営は利益を目的として活動。当たり前。
当社だってそうです。
ただ
良いビジネスとは
売る側にとって
都合が良いのではなく
双方が豊かになること。
ではないかと。
＊言い換えれば
お客様だけが得をして
提供側が疲弊するのも、本質ではない、というのが自論。
当然
今回のケースは
私が、その場に居たわけではないので
何かの事情で、そういった流れにならざるを得なかったのかもしれないですし
クライアントさまが
ご自身で気付かぬうちに
提案を希望する流れがあったのかもしれない。
と
どうこう云っても仕方がないので
自分の金融リテラシーを向上する！
自己責任において。
そんな皆さまのお力になれれば光栄です☆
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サービス内容
家計診断・生命保険・住宅取得・資産運用の個別コンサルティング
金融講演・執筆・メディアコメンテーター・金融書籍監修
2017年2月21日 6:36 AM | カテゴリー:今日の私感,ＦＰ情報 リスクと保険,ＦＰ情報 金融教育
