1.54 : 3.32

           金融庁 金融レポートより 

http://www.fsa.go.jp/news/29/Report2017.pdf

 

 

こんばんは。まさはしです。

今週も1週間

お疲れ様でした!

 

本日は

八重洲オフィスにてコンサルDay♪

無事に終えました。

大切な休日

お越し下さった皆さま

ようこそです。

 

 

 

FP相談を検討しておられる方に

少しご紹介。

 

個別コンサル

講演資料

として

私がよく引用する

「金融庁レポート」。

 

 

 

1.57 と 3.32。

 

 

1995年〜2015年

20年間で

家計資産がどう殖えたか。

 

前者が日本。

後者がアメリカ。

 

なぜ?

こんなに??

違うのか!?

 

 

要因は

また順にお伝えして参ります。

 

1つに

 

貯めること

殖やすこと

定期預金6%の時代と同じ方法で良いと思い込んでいるから。

私は思います。

 

 

もう

違うんですよ。

だから

こんな方法がありますよ。

 

とお伝えするのが

私の役割。

 

預貯金

定期預金

は然り

変額保険や

外貨建て保険で

運用完結、と思っていませんか(^^?

 

 

門戸

叩いてみて下さい。

 

 

家計のパーソナル金融経済教育

2018年2月24日 10:55 PM | カテゴリー:FP情報 運用

つみたてNISA

おはようございます。まさはしです。

 

いよいよ2018年新設

「つみたてNISA」

始まります。

 

 

よく承る

誤認識をご紹介。

 

今まであったNISA

*今後は一般NISAと呼ぶみたい(^^

つみたてNISA

併用出来ません。

 

どちらか1つを選びます。

 

そして

暦年ごとに

その選択が可能ですから

2018年 つみたてNISA

2019年 一般NISA

・・・・という事が可能。

 

 

ただし。

一般NISAの5年到来時

ロールオーバーをどうするか?

切り替えのタイミングなどは

要注意。

 

 

 

あとは

個別株式を取り入れたい方は

つみたてNISAには対象にございませんので

こちらも要注意。

 

 

 

一見は百聞に如かず。

ならぬ

一間は百見に如かず?

 

あれこれ

氾濫するネット情報に錯綜するよりも

よければ

プロにさっさと尋ねに来てくださいませ(^^

2017年12月26日 6:59 AM | カテゴリー:FP情報 運用

NISA と つみたてNISA

おはようございます。まさはしです。

おかげさまで。

本当に
おかげさまで

顧問会員さまの在籍数も

どんどん増えて。

有難うございます。

顧問歴の長い

ベテラン会員さまは

もちろん

NISA口座開設済み。

 

 

そこで。

 

2018年からスタートする

つみたてNISA

何か、手続きが必要?

 

と思われているかも、と

先回り。

 

私の見解を

とっとと(笑

お伝えしています。

 

 

運用

保険

正解・不正解はない。

 

選択肢を知ることが重要。

 

 

迷われている方

どうぞ

私の胸に飛び込んでいらしてください(^^💞

 

 

そもそも

NISA

って?

 

から

丁寧にご理解頂くまで

しっかりと時間をかけて

進みます。

 

 

 

 

2017年12月2日 6:45 AM | カテゴリー:FP情報 運用

インデックスとアクティブ

こんばんは。まさはしです。

 

今日は

経済誌読みこなしスクール。とやま会場。

 

ETF&JREIT  

お話致しました。

 

インデックスとアクティブに触れた件りにて・・・

以前

とある機会に

「インデックスではなく

アクティブにしたら良い。」

と言われたご経験があったお話に。

「何で?」なのか。がわからないまま・・・

 

と。

 

 

FP相談

金融機関窓口

では

 

相手がプロ。だと思うと

どうも

質問すら躊躇してしまう。

との事。

 

 

 

それが

金融の怖さ。

 

 

今日もお伝えしたのですが

 

同じモノ

同じサービス

にも関わらず

×20倍超の値段の差が

当たり前にあるのが金融。

 

他は無いですものね。

 

お洋服や食材・・・

店頭とネット。

いくら何でも

そこまでの差は無いはず。

 

また、もしあったとしても

店頭には店頭を選ぶ根拠がはっきりしていますし。

 

スクールでは

「商品の勧誘を目的としない」

そもそも論。

お伝えしています。

 

 

無料セミナー

無料相談が多くなった今

というか

当たり前?

 

 

もしかすると

敷居が高い?

と思われるかもしれませんが。

 

 

 

 

 

我ながら

スクールも

相談料も

 

決して高くはない。と自信を持っております。

 

 

次回 とやま会場は

 

12月10日(日曜日)

13:30~

参加費 3,500円

 

 

真剣に

ライフプラン

ライフデザイン

考えたい方

 

どうぞ

門戸を叩いてみて下さい。

スクールでは

向学心の高い皆さまから

刺激も頂けるかと。

 

http://fuji-office.com/entry/index.html

2017年10月1日 8:58 PM | カテゴリー:マネースクール,FP情報 運用

何を相談するんですか?

という質問

時々受けます。

 

 

こんにちは。政橋です。

金融庁のレポートを検証していましたら

時折耳にする質問が思い出されました。

 

 

 

私たち(私と会員さんの関係)においては

それは

なぜ、ご飯を食べるのですか?

に近いくらい

 

 

えっ!?

 

と返答に困る質問。

 

というのも

 

毎回の面談時間

終了が惜しいくらいに

色々とお話が尽きませんもの♬

 

 

 

金融庁発刊 つみたてNISA

によると

http://www.fsa.go.jp/policy/nisa/20170614-1/03.pdf

 

 

NISA口座の50%が

無稼動との事。

 

 

そして

5ページにあります通り

 

金融機関が、真に顧客の利益になる商品・サービスを提供していない現状を改める必要。

 例えば、金融機関が販売する金融商品は、手数料が高いもの等が主力

 

 

これが国も認める現状。

 

 

FPに何を聞けばいい?

迷う余地はございません(^^

どうぞ門戸を叩いてみて下さい。

2017年9月20日 3:13 PM | カテゴリー:FP情報 運用

ファンド研究

 

こんにちは(^^  まさはしです。

 

本日木曜は

神田神保町にて研修会議。

 

今日は

「貿易金融ファンド」について。

 

仕組み

実績

手数料

詳しく探求です。

 

 

 

こちらは

一般公開はされていないファンドですので

顧問の皆さまへのみのご案内となります。

 

順次ご案内して参りますので

どうぞお楽しみにお待ち下さいね♬

2017年8月31日 5:10 PM | カテゴリー:FP情報 運用

投資信託の選び方

 

こんにちは😃 まさはしです!

 

 

台風の気配を感じる

都内。

 

今日も 神田神保町にて

仕入れ業務。

 

 

5000を優に超える投資信託。

売るためのお話しは

沢山ありますが

選ぶためのお話しは(*^^*)?

 

 

今日も

クライアントさまの為に

お土産どっさり💼

 

 

皆さま

待ってて下さいねー💖

2017年7月27日 6:31 PM | カテゴリー:FP情報 運用

投資ばなし・・・

こんばんは(^^✨ まさはしです。

今日も1日 お疲れ様です。

梅雨明けなのか?

そうでないのか?

 

微妙なお天気の中

 

 

今日も

面談ご来社頂き

 

皆さま

ようこそお越し下さいましたm(_ _)m

 

 

 

 

 

投資ばなし

 

お話。

 

 

 

聞いている段から

 

あらあら・・・

と。

 

 

(^^;;

 

 

 

おかしい?

おかしいですよね?

やっぱり。

 

鵜呑みにしない

チカラ

お付きになられた証拠。

頼もしく。

 

 

そして

あえて

選ぶ。という選択肢もご提案。

 

何といいますか

 

とくと拝見致しましょう。

的な

上からな(笑

 

クライアントさまも

クスリ(ニャ^^v

 

余裕ですね。

2017年7月26日 11:13 PM | カテゴリー:オフィスの出来事,FP情報 運用

証券部門拡充

先日、銀座松屋で遭遇した帯留め

な、な、なんと! 

生ビール。(笑

 

 こんにちは(^^  まさはしです。

 

先般

無事に合格しました

証券外務員資格。

 

続きまして

登録も完了。

 

当社顧問会員の皆さまに向け

順次ご案内中です!

 

 

どうぞお楽しみにv

2017年7月24日 5:00 PM | カテゴリー:FP情報 運用

つみたてNISA

 

こんにちは(^^ まさはしです♬

今朝は

東京オフィス隣町へ出かけ

「つみたてNISA」考察講座に。

 

 

まだまだ不明瞭な部分はありますが

決まっている事は

 

2018年1月から運用開始。

 

今日は

都内で活躍される

女性FPの皆さまに交えて頂き

 

問題点は?

メリットは?

どんな人に向いている?

こんな人は控えた方が・・・

 

などなど

ディスカッションしました。

 

 

未だ

金融機関すら

把握していない詳細が多々ある模様ですが

 

またわかり次第

会員さまと共有していきたいと存じます。

 

午後も頑張ります!

2017年7月8日 12:45 PM | カテゴリー:FP情報 運用

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